Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Облигации втб для физических лиц в 2021 б-1-203». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
02.03.2021 09:00
Облигация Банк ВТБ (ПАО) Б-1-203 (RU000A102SZ9) Доходность, Цена
| Эмитент | Банк ВТБ (ПАО) |
| Рейтинг эмитента | BBB-/Baa3/ruAAA |
| Вид облигаций | облигации биржевые процентные неконвертируемые бездокументарные с централизованным учетом прав |
| Серия выпуска, идентификационный номер программы | Б-1-203 в рамках Программы биржевых облигаций (идентификационный номер Программы — 401000B001P02E от 05.08.2015) |
| Идентификационный номер выпуска | 4B02-203-01000-B-001P от 24.02.2021 |
| ISIN | RU000A102SZ9 |
| Объем выпуска | от 3 млрд руб. |
| Срок обращения | 364 дня |
| Дата начала размещения | 02.03.2021 |
| Срок размещения |
Дата окончания размещения является наиболее ранней из следующих дат: а) 01.04.2021; б) дата размещения последней облигации выпуска. |
| Дата окончания размещения (плановая) | 01.04.2021 |
| Порядок размещения | сбор адресных заявок |
| Оферта (приобретение эмитентом) | отсутствует |
| Досрочное погашение | только при делистинге |
| Купонный период | 4 купонных периода по 91 дню |
| Ставка купона | 4,8% годовых |
| Номинальная стоимость | 1 000 рублей |
| Цена размещения | 100% номинальной стоимости |
| Способ размещения | открытая подписка |
| Организатор торгов | Московская биржа |
| Депозитарий | НКО АО НРД |
| Организатор и Агент по размещению | Банк ВТБ (ПАО) |
Режим – «Размещение: Адресные заявки»
Код расчетов – Z0
1. В дату начала размещения (первый день):
— период сбора заявок: 10:00 – 13:00
— период удовлетворения заявок: 14:00 – 16:30
после окончания периода удовлетворения заявок (доразмещение):
— время сбора заявок и заключения сделок при размещении биржевых облигаций: 16:45 – 17:29
— время заключения сделок при размещении биржевых облигаций: 18:00* – 18:30
2. Все последующие дни периода размещения:
— время сбора заявок и заключения сделок при размещении биржевых облигаций: 10:00 – 17:29
— время заключения сделок при размещении биржевых облигаций: 18:00* – 18:30
* 17:29 – 18:00 – перерыв в клиринге, отсутствует возможность выставления и удовлетворения заявок (перерыв заканчивается ориентировочно в 18:00 после получения информации от НКО НКЦ (АО) об окончании обработки отчета о сводном поручении ДЕПО)
| # | Дата купона | Купон | Дох. купона | % от номинала | % от рынка |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 30-11-2021 | 11.97 | 4.80% | 0.48% | 0.00% |
| 2 | 01-03-2022 | 11.97 | 4.80% | 0.48% | 0.00% |
| Поиск выпусков Календарь | ||
Облигация ВТБ Б1-203 (RU000A102SZ9)
- [21.01.2021]
- Газпромбанк: Колл-опцион по VTB perp, скорее всего, будет исполнен и замещен рублевым долгом
- [25.05.2020]
- ФИНАМ: Еженедельный обзор: На прошлой неделе на долларовых рынках ЕМ наблюдалось настоящее ралли
- [05.11.2019]
- ФИНАМ: Еженедельный обзор: Потенциал дальнейшего снижения доходностей в секторе российских евробондов сохраняется
- Все комментарии эмитента »
-
ISIN: RU000A102SZ9 i
Облигация: ВТБ Б1-203
Номинал: ₽1000
Цена: 99.20% от номинала = ₽992.00
Комиссия брокера, по умолчанию 0.057%: ₽992.00 * 0,057% = ₽0.57
Накопленный купонный доход: ₽1.71
Вы заплатите: ₽992.00 + ₽0.57 + ₽1.71 = ₽994.28 за 1 шт.
К дате погашения 1.03.2022 (через 172 дней) вы получите купонами с учетом налогов ₽23.94, а также тело облигации (₽1000), итого: ₽1023.94
Ваша прибыль* за все время составит: ₽1023.94 — ₽994.28 = ₽29.66 или 6.33% годовых.
* При условии, что последний известный купон останется неизменным№
купонаДата
выплатыСтавка
купонаРазмер
выплаты% от
номиналаноминал 1 01.06.2021 4.80% ₽11.97 1.197% 1000 2 31.08.2021 4.80% ₽11.97 1.197% 1000 3 30.11.2021 4.80% ₽11.97 1.197% 1000 4 01.03.2022 4.80% ₽11.97 1.197% 1000 - Состояние выпускаВ обращенииДанные госрегистрации№ 4B02-203-01000-B-001P от 24.02.2021, МосБиржаISIN кодRU000A102SZ9Номинал1.00 тыс ₽Остаточный номинал1.00 тыс ₽Объем эмиссии, шт3000000Объем эмиссии3.00 млрд ₽Объем в обращении, шт2961805Объем в обращении2.96 млрд ₽Срок обращенияКраткосрочныеПериод обращения, дней364
ВТБ, Б-1-203, Облигации (RU000A102SZ9, ВТБ Б1-203)
- Дата начала размещения02.03.2021Дата окончания размещения01.04.2021Дата рег. отчета об итогах01.04.2021
- Дата погашения01.03.2022Дней до погашения172Возможность досрочного погашенияНет
- Тип купонаПостоянныйПериодичность выплат в год4Текущий купон (всего)3 (4)Дата выплаты купона30.11.2021Размер купона, % годовых4.8НКД1.32 ₽Basisact/365
- Цена средневзв. чистая, % от номинала99.25Доходность к погаш. эффект., % годовых6.58Объем торгов за посл. торг. сессию368.22 тыс ₽
ВТБ выпустит принципиально новые облигации
- ЭмитентБанк ВТБ (ПАО)ОКПО эмитента00032520Сектор эмитентаБанкиРеальный заемщикБанк ВТБОКПО реального заемщика00032520Сектор реального заемщикаБанки
Название:ВТБ Б1-203Полное название:Банк ВТБ (ПАО) Б-1-203Тикер:RU000A102SZ9Код ISIN:RU000A102SZ9№ гос. регистрации:4B02-203-01000-B-001PВид ценной бумаги:Биржевая облигацияРежим торгов:Т+: Облигации — безадрес.Дата начала торгов:2021-03-02Дата погашения:2022-03-01Дата оферты:—Амортизация:НетВалюта:RUBОбъём выпуска:3000000.00Начальная стоимость:1000Купонов в год:4Ставка купона, %:4.80Следующий купон:2021-11-30Сумма купона:11.97Эмитент:
ВТБ — второй по величине активов после Сбербанка российский коммерческий банк. Основан в 1990 году как Банк Внешней торговли (Внешторгбанк). Практически все акции кредитной организации принадлежали государству.
Услуги банка включают в себя вклады, коммерческие займы, проведение транзакций клиентов для экспорта импорта, обмен валют, торговлю ценными бумагами и торговлю вторичными финансовыми инструментами. Банк ПАО ВТБ предлагает свои услуги частным и корпоративным клиентам в странах СНГ, Европе, Азии и Африке. Компания работает на территории РФ и за рубежом посредством огромной сети банков и финансовых компаний.
Дата расчёта:2021-09-10 19:27:36Номинал:1000.00Цена, %:99.20Цена:992.00НКД:1.45Цена (с НКД):993.45Дата сделки:2021-09-10Дней до погашения:172Дней до оферты:—Дней до выплаты купона:81Остаток купонов:2 / 2Простая доходность к 2022-03-01:6.55%Доходность тек. купон:4.83%Доходность сл. купон:8.06%
# Начало периода Конец периода Номинал Ставка купона Сумма купона Дата фиксации 1 2021-03-02 2021-06-01 1000 4.80 11.97 2021-05-31 2 2021-06-01 2021-08-31 1000 4.80 11.97 2021-08-30 3 2021-08-31 2021-11-30 1000 4.80 11.97 2021-11-29 4 2021-11-30 2022-03-01 1000 4.80 11.97 2022-02-28 ВТБ 24 облигации федерального займа для физических лиц в 2021 году
Перед тем, как собрать портфель из облигаций, стоит определиться с индивидуальными предпочтениями к риску/доходности. Обычно инвесторы предпочитают собирать портфель из государственных, субфедеральных и проверенных корпоративных облигаций. Высокодоходные облигации можно добавить в портфель, но нужно понимать, что одна из пяти компаний в течение года-двух может обанкротиться и не выплатить долг.
Итого, если портфель состоит на 60% из ОФЗ, на 30% из корпоративных облигаций 5 или даже 10 эмитентов (помним про диверсификацию), а 10% оставить на рисковые высокодоходные облигации, то можно получать доходность на 1-2% выше. Грамотно составленный портфель из облигаций может при низком риске давать доходность выше средней ставки по депозиту в надёжном банке.
Банк выпускает свои выгодные, поддерживаемые государством облигации. Это особые бумаги, подтверждающие факт вложения средств. Среди основных характеристик и условий обращения бумаг можно отметить:
- Время обращения – 3 года;
- Общая периодичность выплаты купонов – каждые полгода;
- Высокий уровень доходности при сравнении со стандартными депозитами;
- Возможность выкупа облигаций до их погашения, но на особых условиях;
- Автоматическое погашение бумаг по полном истечении времени;
- Стоимость размещения устанавливается самим эмитентом;
- Право на предъявление облигаций ОФЗ-н к выкупу.
После проведения рекламы и анонса нового инвестиционного выгодного инструмента, организация поставила задачу разработать и внести что-то конкурентное со стандартными или обычным депозитными вложениями.
Народные облигации представляют собой альтернативу, предназначенную для надежного хранения сбережений. Данная методика доступна всем пользователям, даже тем пользователям с отсутствием финансовой грамотности. Среди положительных факторов отмечаются следующие:
- Безопасность – здесь гарантируется 100%-ая полная сохранность вложенных средств;
- Степень доходности приобретенных облигаций – она превышает все актуальные ставки по обычным вложениями;
- Доход, перечисленный на счет, не облагается стандартным налогом;
- Облигации есть возможность без проблем приобрести за одно действие, посетив отделение банка.
Существуют и некоторые важные моменты, требующие внимания перед приобретением облигаций.
Стоит знать, что в процессе открытия счет с облигациями комиссию платить не придется, но при покупке и продаже облигаций организация возьмет примерно 1,5% от всей суммы вложения.
По той причине, что комиссия банка может быть снижена одновременно с увеличением общего количества покупаемых облигаций. Намного выгоднее купить сразу большое количество финансовых продуктов. Вложить средства частями удобнее, но это не так выгодно.
Купить бумаги может любой желающий, но с соответствием определенным условиям. Среди них можно отметить:
- Возраст более 18 лет;
- Официальное гражданство РФ. Операция также доступна проживающим в иных странах;
- Потребуется принести личный паспорт;
- Потребуется быть полностью готовым к трате средств в размере не менее 30 тысяч и заплатить за приобретение от 0,5% до 1,5%.
Условия Размещения выпуска Облигаций БАНКа ВТБ (ПАО) серии Б-1-203
На руках у инвесторов останется лишь «бумажная память» о «покойнике». Защитники «вечных» облигаций скажут мне, что это не «бумажная память», а удостоверение на право участия в конкурсе на раздел имущества «покойника».
Мы хорошо знаем, что очередь претендентов на имущество ликвидированного банка всегда очень длинная. Кое-что может достаться лишь первым из этой очереди. А владельцы «вечных» бумаг, согласно правилам игры, будут находиться в самом конце очереди.
Я не исключаю, что пенсионные фонды как институциональные инвесторы, которым сегодня приходится выбирать «между плохим и совсем плохим» на рынке финансовых инструментов, от безысходности могут пойти на покупку «вечных» банковских облигаций. И в какой-то момент времени пенсионные фонды могут оказаться «лузерами».
Впрочем, «лузерами последней инстанции» в этом случае станут наши бедные пенсионеры. Российские банкиры-ростовщики, сделав ставку на «вечные» бумаги, могут лишь приблизить смерть наших стариков.
В 2021 году банк выпустил следующие виды долговых ценных бумаг:
- Однодневные. Это облигации, время погашения по которым наступает на следующий день после выпуска. Купон по таким ценным бумагам не выплачивается. Их доходность обусловлена тем, что эмитент продаёт их за цену ниже номинальной. При погашении держатель получает не ту стоимость, которую заплатил, а полную номинальную стоимость. ВТБ выпускает такие облигации каждый день. Более всего, они подходят инвесторам, вкладывающим крупные капиталы. Если однодневная облигация появляется на свет в пятницу, срок её погашения наступает в понедельник.
- Субординированные. Эти ценные бумаги имеют право выпускать исключительно банки или кредитные организации. Обязательства должника по субординированным облигациям имеют более низкий правовой статус, чем долги по обычным ценным бумагам. Это значит, что в случае банкротства эмитента в первую очередь будут погашаться займы по обычным облигациям. В виду высокого уровня риска «суборды» отличаются большей доходностью – на 1–3% выше, чем у классических аналогов. Срок погашения «субордов» не менее 5 лет. Частичная амортизация долгового обязательства не допускается. Проценты и номинальная стоимость ценных бумаг банка выплачиваются единовременным платежом по завершении срока облигаций.
- Вечные. Они не имеют определённого срока погашения. Приобретя их, вы сможете постоянно получать проценты (купон) или продать их другому инвестору. Довольно часто условием этих ценных бумаг является возможность принудительной выплаты через какое-то время. Особенность бессрочных облигаций заключается в том, что эмитент по окончании срока их действия не обязан выплачивать держателю номинальную стоимость. Зато держателю гарантирован стабильный доход в течение неустановленного срока, вне зависимости от уровня доходности самого эмитента.
- Структурные. Выплаты по таким ценным бумагам производятся при наступлении определённых обстоятельств. Другими словами, возможность погашения зависит от таких факторов, как колебание валютных курсов, фондовых и инфляционных индексов, а также изменения кредитных ставок. Структурные облигации – относительно новый инвестиционный инструмент со слабым законодательным регулированием. Однако ВТБ активно выпускает эти ценные бумаги. От прочих долговых бумаг их отличает плавающая доходность, поскольку эмитент определяет специфические условия, которые должны иметь место в момент их отчуждения держателем. Такие ценные бумаги не гарантируют того, что вы вернете всё, что затратили на их приобретение.
Каждый брокер сам назначает комиссии за покупку-продажу активов. Однодневные облиги обращаются на фондовой секции, так что смотрите комиссии именно для этого класса инструментов.
Например, у Сбербанка это 0,06% по тарифу «Самостоятельный», у БКС – от 0,0177% до 0,0531 по тарифу «Профессиональный» в зависимости от оборота, у Финама – 0,0354% по плану «Дневной» (везде указаны расценки при обороте до 1 млн рублей в день).
Что интересно, если покупать однодневные облигации через брокера ВТБ, то он предлагает пониженную комиссию – 0,00342% против стандартных 0,0513% по тарифу «Инвестор-стандарт». Т.е. налицо экономия в 15 раз!
Поэтому выгоднее покупать однодневные облигации ВТБ именно у брокера ВТБ. Но у других брокеров тоже можно – правда, дороже.
Однозначно ответить на вопрос о том, какова доходность облигаций ВТБ, невозможно, поскольку банк для каждого вида ценных бумаг устанавливает «персональную» фиксированную доходность. Если вы планируете инвестировать в долговые ценные бумаги, вам следует понять, что при торговле облигациями важна не их номинальная стоимость, а их доходность. Именно этот показатель интересует большинство инвесторов.
Доходность облигаций – это чистая прибыль, которую получит держатель ценной бумаги после её погашения или отчуждения. Рассматриваемый показатель подразделяется на несколько видов:
- дисконтный – продажная стоимость гораздо ниже номинальной стоимости, прибыль создаётся посредством удорожания, усиливающегося по мере приближения ко дню погашения;
- купонный – прибыль формируется за счёт периодичных платежей (процентной ставки), рассчитывать купонный доход не нужно, эмитент устанавливает ставку самостоятельно;
- текущий – отражает фактический процент, который инвестор будет получать без учёта стоимости покупки и совокупности уже накопленных процентов, рассчитывается по формуле: сумма купонных платежей за 12 месяцев \ стоимость приобретения без НКД * 100%;
- простой – доходность определяется с учётом стоимости покупки и времени, оставшегося до момента погашения или продажи, определяется по формуле: (номинальная цена — [полная выкупная стоимость] + [сумма всех купонов за 12 месяцев]) \ [полная выкупная стоимость]) * (365\ [число дней до погашения]) * 100%;
- эффективная доходность аналогична предыдущему показателю, отличается от него лишь тем, что инвесторы чаще всего реинвестируют полученную прибыль; формулы расчёта эффективной доходности с учётом реинвестирования не существует, так как рассчитать её заранее невозможно.
Операции с однодневными облигациями попадают в налогооблагаемую базу, и с прибыли между покупкой и продажей придется уплатить налог на доход физических лиц – 13%.
Казалось бы, что однодневные бонды ВТБ являются корпоративными и подпадают под действие льготы. Напомню, что в соответствии со статьей 217 НК РФ дисконтный доход, полученный при погашении корпоративных облигаций, освобождается от уплаты налогов.
Однако в статье 214 того же Налогового кодекса указано, что данное правило (точнее, льгота) применяется в отношении ценных бумаг, по которым рассчитывается рыночная котировка – т.е. средневзвешенная цена по сделкам, проведенным в течение одного торгового дня. А в отношении однодневных облигаций ВТБ котировки не рассчитываются – по этому инструменту торги на бирже отсутствуют. Инвесторы покупают «однодневки» напрямую у эмитента.
ВТБ Б1-203, RU000A102SZ9: МосБиржа Облигации
Для того чтобы приобрести долговые ценные бумаги ВТБ, вам необходимо:
- Выбрать брокера – лицензированного посредника, который будет проводить сделки на бирже от вашего имени.
- Заключить с ним договор на обслуживание и открыть брокерский счёт в долларах или рублях.
- Пополнить его в режиме онлайн или наличными в кассе банка.
- Подать заявку на приобретение облигаций в мобильном приложении «ВТБ Мои инвестиции».
Чтобы вложить средства в облигации, вам не нужно соблюдать каких-то специальных условий. Для этого достаточно быть совершеннолетним и иметь необходимое количество денежных средств.
Несмотря на пандемию, группа ВТБ смогла за 2020 год продемонстрировать уверенный рост бизнеса. Так, в ноябре 2020 года кредиты физическим лицам увеличились до 3,8 трлн рублей; в процентном соотношении рост составил, если анализировать данные с начала года, 13,4%. Быстрыми темпами растет ипотечное кредитование, рост за 2020 год составил на 1,8%.
ВТБ для физических лиц предлагает 4 вида рублевых вкладов:
- Накопительный счет
- Вклад в будущее
- Надежная основа
- Пенсионный
Каждый вид вклада отличается в первую очередь процентной ставкой и минимальной суммой для заключения договора, а также другими условиями.
Чтобы открыть вклад, вы можете выбрать один из 3 вариантов:
- посетить отделение банка ВТБ,
- воспользоваться возможностями банкомата
- использовать возможности онлайн-кабинета.
- Участие в динамике базового актива. Ценная долговая бумага обеспечивает инвестору доход, который находится в прямой зависимости от увеличения или уменьшения базового актива. Доход инвестора может увеличиться в зависимости от коэффициента участия и выплачивается при завершении срока обращения. Данный продукт ВТБ выбирают инвесторы, которые предпочитают инвестировать лишь в рост актива, при этом не желают рисковать средствами, которые вложили.
- Накопительный коридор. Такая ценная долговая бумага обеспечивает инвестору доход за ежедневное присутствие актива в заранее определенном диапазоне. По такой облигации регулярно выплачивается накопленный дополнительный доход. Данный продукт выбирают инвесторы, кто не уверен в росте рынка и допускают его падение. Такой продукт дает им возможность зарабатывать повышенный доход даже в том случае, когда на рынке наблюдается затишье, т.е. стагнация рынка.
- Облигации с «эффектом памяти» купона. Ценная долговая бумага обеспечивает инвестору доход при нахождении базового актива выше определенного барьера, т.е. «Условие выплаты». Чаще всего базовым активом является корзина акций, а условием выплаты является худшая акция в корзине.Особенностью облигации является «эффект памяти» купона – при несоблюдении условия выплаты, инвестор не лишается своего дохода и может получить в одну из следующих дат выплаты дохода, если были соблюдены при этом условия выплаты в эту дату. При соблюдении условий выплаты, выплата дополнительного дохода будет регулярной. Этот продукт выбирают инвесторы, которые хотят принять участие в росте рынка, но при этом желают получать регулярный доход.
Для тех инвесторов, кто не желает самостоятельно принимать решение по выбору ценных бумаг, Банк ВТБ предлагает Инвестиционный (биржевой) фонд. Выбирая Биржевой фонд, инвесторы доверяют деньги управляющей компании, которая аккумулирует всё в один фонд и приобретает на предоставленные ей деньги облигации или акции. Фондом управляют профессиональные управляющие, которые выбирают для инвестиций лучшие ценные бумаги или повторяют состав определенного индекса.
Благодаря тому, что фонды способны управлять крупными суммами, это дает возможность частным инвесторам инвестировать одновременно в сотни или тысячи ценных бумаг, что максимально снижает инвестиционный риск. С увеличением в фонде числа ценных бумаг облигаций или акций, уменьшается зависимость от каждой из них. Чем больше фонд зарабатывает, тем дороже он стоит, а значит, инвестор, владеющий долей фонда может продать свою долю и получить доход.
Лучший способ получить доступ к международному рынку акций – это вложение в индекс, который включает большое количество компаний определенной отрасли или отражающий доходность всего фондового рынка одной из ведущих стран.
ВТБ с 3 сентября 2021 года повышает ставку по накопительному счёту «Копилка»
Выбор должен основываться на вашей главной цели и ваших возможностей в качестве инвестора. Инвестируя в стандартный брокерский счет, вы, скорее всего, не получите вычеты по НДФЛ – нужно будет оплатить налог в полном объеме. Однако, вы можете свободно распоряжаться своими средствами и закрыть счет в любое время. С другой стороны, открытие ИИС — это долгосрочное вложение, и подойти к этому следует ответственно, так же, как и к выбору брокера. Это должна быть серьезная компания с высоким рейтингом надежности и высококвалифицированными специалистами.
Мы рассмотрели варианты инвестирования в Банке ВТБ в 2021 году. Для лучшего погружения в варианты инвестпредложений, вы можете воспользоваться услугами школы инвестора ВТБ, где вам будут доступны на бесплатной основе обучающие сервисы с необходимыми статьями и видеоуроками.
- Подготовиться к инвестициям
- Собрать первый портфель
- Заработать на облигациях
- Заработать на дивидендах
Полная информация по тарифам и комиссиям отражена на сайте брокера ВТБ в разделе «Тарифы». И помните! Большее количество операций с брокерским счетом вы можете делать онлайн — в приложении ВТБ Мои Инвестиции или в личном кабинете. Для поиска необходимой операции вы можете использовать инструкцию с подсказками.
Если купить по цене ниже номинала — во время погашения вы получите дополнительную прибыль.\r\nДоходность зависит от рыночной цены облигации, которая, в свою очередь, зависит от рискованности эмитента.
На первый взгляд именно бессрочные облигации являются идеальным инструментом для решения данной задачи. Это инструмент с заранее оговоренной доходностью (она может быть как фиксированной, так и плавающей, привязанной к рыночному уровню процентных ставок), то есть по ним регулярно производятся купонные выплаты, что обеспечивает постоянный устойчивый доход. А срок их жизни не ограничен.
Важно помнить, что момент приобретения федеральной или муниципальной облигации при этом роли не играет. Как и дата, на которую объявлен расчет по купону. Главным критерием для налогообложения является то, что выплата дохода состоялась в 2021 году.Сроки колл-опционов определяют реальную срочность таких бондов, так как неиспользование колл-опционов, как правило, приводит к дальнейшему удорожанию заимствования, отмечают в пресс-службе ВТБ. Соответственно, срок колл-опциона — это реальный срок, на который эмитент первоначально планирует занять средства.
Физики могут купить облигации ВТБ, обеспеченные потребкредитами
Минимальный объем лота — 150 000 долларов США / 125 000 евро. Размещение выпусков продлится до 25 марта текущего года. Ключевым преимуществом данного инструмента станет дополнительная премия купонной ставки, позволяющая инвестору возместить расходы, связанные с налогообложением получаемых в результате валютной переоценки доходов.
Количество размещаемых ценных бумаг будет указано в документе, содержащем условия размещения ценных бумаг. Номинальная стоимость каждой размещаемой облигации – 1 000 рублей. Цена размещения бумаг всех серий – 100% от номинала. Способ размещения – открытая подписка. Срок обращения каждого выпуска – 1 820 дней.ВТБ 8 февраля начнет размещение субординированных облигаций, номинированных в валюте. Инвесторам предложат по четыре выпуска с плавающей (флоутеры) и фиксированной ставкой. Объем привлечения составит $202,5 млн и €150 млн.
Удобство заключается в том, что процедуру можно провести онлайн, не покидая офиса или дома. Раньше облигации хранились в виде бумаг, сейчас они в электронном виде, что гораздо удобнее.
Инфляция, основной ориентир ЦБ, в конце 2020 г. ускорилась. На 14 декабря, по данным Росстата, рост потребительских цен с начала года составил 4,5%. Оценка ЦБ на ту же дату составляет 4,7%. Это выше диапазона 3,9–4,2%, который ранее ожидал увидеть регулятор и выше таргетируемого значения 4%. Ускорение инфляции ограничивает возможности для снижения ключевой ставки.
Из-за падения ставок по банковским вкладам, россияне, желающие не только сберечь свои накопления, но и приумножить их, все чаще отказываются от размещения средств на депозитах и пробуют себя в роли активных инвесторов. Наиболее привлекательной альтернативой вкладам с точки зрения соотношения риск-доходность являются вложения в облигации.
В качестве альтернативы инвесторы могут купить на вторичном рынке выпуски «вечных» еврооблигаций «Газпрома», доходность которых сейчас 3,9% годовых, полагает он.
ВТБ представляет собой коммерческий банк с долей государства. По величине активов это второй банк в стране. Как эмитент он довольно надежный. Многие инвесторы доверяют финорганизации свои средства, поскольку эмитент предлагает фиксированную доходность в 8% годовых.
Процентные ставки купонного дохода: первый купон – 4,00% годовых, второй купон – 4,40% годовых, третий купон – 4,90% годовых, четвертый купон – 5,45% годовых, пятый купон – 6,05% годовых, шестой купон – 6,75%.
Купить ценные продукты есть возможность посредством открытия брокерского депозита или специального депо. Для этой цели достаточно просто обратиться в финансового учреждение и провести там оформление.
У данного продукта есть свои положительные стороны. Основной плюс, делающий облигации такими популярными среди инвесторов, это возможность получить неплохой доход.
Стоит помнить и об определенных недостатках подобного вложения. Ценные бумаги — это всегда риск. Но, чем выше риск, тем выше возможный доход.
- Облигация – долговая расписка о выдаче средств под фиксированный процент и на определённый срок в пользование выпустившей организации.
- Доходный инструмент среднесрочного инвестирования.
- Возможен налоговый вычет за выплаченные подоходные налоги.
- Доступны совершеннолетним физическим лицам, обладающими гражданством РФ.
- Доходность выше, чем у банковских вкладов.
- Гарантированная сохранность вложенных средств.
Облигации – это официальные расписки по долгу, состоящие из купонов с фиксированной стоимостью. Физическое лицо выдаёт банку деньги на определённый срок под процент, а затем получает вложенную сумму обратно с процентами.
Банк ВТБ предлагает клиентам собственные ценные бумаги выпущенные Министерством финансов.
Оба инструмента имеют государственные гарантии, поэтому возможность «прогореть» исключается. Минимальная сумма вложения – 30 000 рублей, а выплаты по купонам происходят у ВТБ каждые 6 месяцев.
Номинал одной бумаги составляет 1000 рублей, а минимальное вложение – не менее 30 тысяч. От суммы зависит размер комиссии, устанавливаемой банком:
Сумма (руб.) Комиссия 30 000 – 50 000 1,5 % 50 000 – 300 000 1 % более 300 000 0,5 % Низкий порог доступа объясняется относительной популярностью инвестиционного инструмента среди среднего класса, обычно покупки происходят на суммы, превышающие 300 000 рублей.
Условия приобретения облигаций для физических лиц очень простые и включают два метода: онлайн или в отделении банка. Физическое лицо должно соответствовать следующим требованиям и иметь:
- гражданство РФ;
- совершеннолетний возраст.
При покупке понадобится сделать взнос в размере минимальной суммы, заплатить банку установленную комиссию. После приобретения ценные бумаги невозможно будет перевести другому финансовому учреждению, перепродать, заложить.
По словам Брейтенбихера, за последние три года инвестиционный портфель Private Banking ВТБ увеличился более чем в 5 раз, при этом доля инвестиционных продуктов в общем портфеле увеличилась в 2 раза — с 24% до 43%. «Для нас это показатель доверия к нашей профессиональной экспертизе. За три года мы зафиксировали двукратный рост как по количеству клиентов, так и по объему средств под управлением, портфель вырос с 1,3 трлн рублей до 2,7 трлн рублей», — заключил он.
Доходность вклада, а точнее процентные ставки, в банке ВТБ зависят от срока вклада и иногда суммы вложений. Получить выгодные ставки по вкладам банка ВТБ в 2021 году можно подключив опцию «Сбережения».
Для подключения опции необходимо оформить Мультикарту ВТБ, подключить опцию «Сбережения», разместить деньги на вкладах и совершать покупки по Мультикарте на сумму не менее 10000 руб. в месяц.
Проценты по вкладам ВТБ для физических лиц на сегодня Название Срок вклада Ставка по вкладу Накопительный счет Копилка от 30 мес. до 120 мес. от 4.00% до 5.00% История успеха 18 месяцев до 4,27% Перспектива 6 или 12 месяцев до 5,25% Пенсионный 6 или 12 месяцев до 4,17% Вклад в будущее от 91 дня до 730 дней от 3.10% до 3.85% Надежная основа 370 дней 3,83% Условия вклада Перспектива
- Вклад с инвестиционным страхованием жизни и повышенной ставкой;
- Срок вклада – 181 или 370 дней;
- Минимальная сумма открытия вклада – 50 000 рублей;
- Дополнительные взносы условиями вклада не предусмотрены;
- Расходные операции условиями вклада не предусмотрены;
- Вкладчики, заключившие с Банком ВТБ договор Инвестиционного страхования жизни и перечислившие денежные средства в счет его оплаты, имеют право в течении 5 рабочих дней заключить договор вклада “Перспектива” с повышенной доходностью;
- В рамках одного договора ИСЖ можно открыть только один вклад;
- Сумма вклада не может быть больше суммы, размещенной в рамках договора ИСЖ;
- В случае расторжения договора ИСЖ по инициативе вкладчика в течении 60 дней со дня открытия вклада “Перспектива”, процентная ставка устанавливается в размере ставки “До востребования”.
Опция “Сбережение”
- Надбавка по Мультикарте с опцией “Сбережения” выплачивается в виде денежной суммы в размере 1 % годовых при ежемесячных тратах по дебетовым картам Банка ВТБ от 10 000 рублей;
- Данная надбавка начисляется на минимальный совокупный остаток по рублёвым депозитам на сумму не более 1 500 000 рублей;
- Денежные средства выплачиваются на мастер-счет не позже последнего рабочего дня следующего месяца;
- Чтобы подключить опцию, нужно оформить Мультикарту ВТБ, подключить опцию “Сбережения”, разместить денежные средства на вкладе, и осуществлять покупки по Мультикарте.
Пролонгация и досрочное расторжение
- Автоматическое продление вклада “Перспектива” не предусмотрено;
- После окончания срока вклада, деньги переводятся на мастер-счет вкладчика в рублях;
- Досрочное расторжение вклада проводится по ставке “До востребования”.
Похожие записи: