Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Срок банковской гарантии для обеспечения исполнения контракта». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Обеспечение составляет от 0,5 до 5% от начальной максимальной цены контракта: точная сумма всегда прописывается в закупочной документации.
Срок действия банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен составлять не меньше двух месяцев с даты окончания срока подачи заявок. По завершении процедуры комиссия за банковскую гарантию поставщику не возвращается.
Как составить банковскую гарантию
Победитель электронного аукциона обязан подписать контракт и предоставить банковскую гарантию в течение 5 календарных дней с даты размещения заказчиком контракта на электронной торговой площадке.
Размер обеспечения — от 0,5 до 30 % от начальной цены контракта или равен авансу (в 2020 году заказчик получили право выплачивать аванс до 50% от НМЦ). В случае ненадлежащего исполнения контракта банк выплатит заказчику штрафы и пени.
В любых указанных выше случаях банковская гарантия является безотзывной и должна действовать не меньше месяца с даты исполнения обязательств по контракту.
- Победитель, выиграв тендер, отказывается от подписания контракта. При этом участник обеспечивал заявку с помощью банковской гарантии.
- Поставщик не выполняет контракт или нарушает его условия. В этом случае заказчик должен в одностороннем порядке расторгнуть контракт или предоставить доказательства, что поставщик нарушает условия контракта.
По законодательству требование госзаказчика о платеже по гарантии является внесудебным, то есть его можно выдвинуть напрямую исполнителю контракта в течение 1 месяца после истечения срока исполнения обязательств по контракту.
Чтобы успешно и быстро получить гарантию, узнайте заранее условия банка: сроки выдачи, размеры комиссии, список документов и прочее.
Репутация компании — одно из самых важных условий выдачи гарантии. Если фирма работает добросовестно, вовремя платит налоги и отчитывается в контролирующие органы, банковскую гарантию она наверняка получит.
Для предоставления гарантий большинство банков требуют от клиента почти такой же перечень документов, как для кредита:
- учредительные документы (Устав, ОГРН, ИНН),
- полная отчетность по финансовому состоянию и бухгалтерии за 1 год,
- заполненная предварительная заявка,
- ссылка на закупку.
Для многих банков важно, чтобы у участника закупки был открыт в нем счет. К этому тоже нужно быть готовым, чтобы не потерять время на переговоры с банками, в которых у вашей компании счета нет.
В банке, с которым уже налажены хорошие деловые отношения, оформление банковской гарантии может проходить по упрощенному сценарию. Как правило, для финансового анализа компании достаточно квартальной бухгалтерской отчетности.
Банковская гарантия в сфере госзакупок
Перед участием в электронном аукционе или конкурсе можно заранее узнать, даст ли вам банк гарантию в случае победы. Для этого нужно обратиться в банк для установления лимита банковских гарантий. В этом случае банк запрашивает у вас копии документов и устанавливает лимит. Правда, нужно учесть два условия:
- за установление лимита в некоторых банках придется платить — около 1% от суммы гарантии,
- если в следующем квартале бухгалтерская отчетность ухудшится, банковскую гарантию вам не выдадут.
Установить лимит полезно. Во-первых, это позволит выяснить, стоит ли в принципе рассчитывать на получение банковской гарантии, а во-вторых, после вашей победы в тендере решение о выдаче гарантии банк примет гораздо быстрее.
Разброс может составлять от 5% до 30% НМЦК. Более конкретный размер определяет заказчик.
Если в ходе торгов цена снизится более чем на 25%, то обеспечение исполнения контракта должно быть предоставлено в полуторном размере либо поставщик должен подтвердить свою добросовестность.
Как определить размер обеспечения при падении НМЦК, наглядно понятно из следующей схемы.
По общему правилу гарантия должна действовать в течение срока, превышающего на один месяц действие контракта.
Обратите внимание! Речь идет именно о сроке действия контракта, а не о сроке выполнения работ.
По своему усмотрению заказчик может установить конкретную дату окончания банковской гарантии либо увеличить срок ее действия. Например, прописать, что гарантия должна действовать не менее 3 месяцев после окончания действия контракта.
По усмотрению заказчика к гарантии могут предъявляться определенные требования:
- Составление гарантии по типовой форме. Если заказчик приложит собственную форму, то поставщику придется утрясать этот вопрос с банком. Стоимость такой гарантии может быть повышена.
- Особые требования к тексту документа. Например, заказчик может потребовать, чтобы в гарантии присутствовало положение о рассмотрении споров по месту нахождения заказчика, чтобы были перечислены обязательства, которые покрывает гарантия, а также иные требования.
- Условие о бесспорном списании. Это означает, что в случае обращения в банк заказчик получит причитающиеся ему денежные средства без споров и разбирательств.
- Условие об авансировании. Подразумевается, что в перечень обязательств, которые покрывает гарантия, входит и возврат аванса.
Обратите внимание! Если заказчик выставил к гарантии собственные требования, важно убедиться, что они исполняются. Иначе заказчик может документ не принять.
Банковская гарантия — что такое, для чего нужна и как получить
Итак, банк одобрил предоставление гарантии поставщику и выдал ему для ознакомления образец вместе с договором и документами для оплаты. Но не стоит спешить! На этом этапе нужно тщательно проверить гарантию самостоятельно и показать ее заказчику. Особое внимание нужно уделять при проверке срокам, сумме, реквизитам, а также всем требованиям, которые предъявлял к гарантии заказчик. Это очень важно, поскольку если заказчик не примет гарантию, возникнет риск незаключения контракта.
Если все в порядке, можно оплачивать комиссию банка и отправляться за гарантией.
Помните! Большинство банков настаивает на том, чтобы получатель гарантии оплачивал комиссию за ее предоставление со своего расчетного счета. Однако бывает, что на момент обращения за гарантией счет организации заблокирован. В таком случае выход один — искать банк, принимающий оплату от третьих лиц.
Чтобы запросить гарантию у максимального количества банков, иногда целесообразно обратиться к услугам агентов. Они в курсе всех тарифов и могут подобрать наиболее выгодные предложения. Минус в том, что агенту придется платить, к тому же есть шанс наткнуться на недобросовестное лицо. Как вариант, можно разбираться во всем самостоятельно, но на это может уйти немало времени.
Обратите внимание! Изучать тарифы на выдачу гарантии нужно очень внимательно. У некоторых банков есть минимальный лимит комиссии, поэтому при небольшой стоимости контракта обращаться к ним невыгодно. Также стоит учесть, что стоимость может зависеть от конкретных условий контракт.
Однако не стоит зацикливаться только на цене, ведь погнавшись за дешевизной, можно упустить другие важные параметры. А именно сроки, условия, форма гарантии и так далее. В итоге стоит остановиться на оптимальном соотношении цены банковской гарантии и ее качества.
Еще одна возможность сэкономить — попросить банк снизить комиссию из-за того, что срок банковской гарантии уменьшается. Дело в том, что при предварительном обращении за гарантией срок отсчитывается, как правило, от одной из даты:
- даты проведения аукциона;
- даты обращения за гарантией.
Если между обращением в банк и заключением контракта пройдет довольно много времени, то этот срок исключается из гарантии. Соответственно, комиссионные могут быть уменьшены.
Существует два основания отказать в приеме гарантии:
- Она не соответствует требованию заказчика, изложенному в документации.
- Она не предоставлена в срок, который установлен законом.
Как себя обезопасить от возникновения основания № 1? Необходимо все тщательно проверять. Имеет значение любая мелочь, вплоть до неправильного округления суммы гарантии (когда ее размер увеличивается в связи с падением цены контракта).
Что предпринять, чтобы не опоздать со сроком предоставления гарантии, если он на исходе? Единственный вариант — отсрочить подписание контракта. Это можно сделать, подав протокол разногласий. Он должен быть подан не позднее, чем на 13-й день после того, как опубликован итоговый протокол.
Предоставление банковской гарантии для участия в закупках — процедура, хорошо знакомая банкам и давно отработанная. Сейчас заявка на гарантию рассматривается, как правило, в течение одного рабочего дня. Если сумма превышает 10 млн рублей, то срок может быть увеличен до 3 дней.
В ходе определения поставщика участник имеет право предоставить банковскую гарантию в 3 случаях:
- Когда она предоставляется в качестве обеспечения заявки, период ее действия должен составлять не менее чем два месяца от даты окончания срока подачи заявок.
- При подписании контракта она представляется в качестве обеспечения исполнения контракта. В этом случае срок действия банковской гарантии должен превышать минимум на один месяц период исполнения обязательств, которые обеспечиваете такой банковской гарантией, в т.ч. если этот срок изменяется в рамках ст. 95 44-ФЗ.
- Когда банковская гарантия обеспечивает гарантийные обязательства, ее срок должен превышать срок исполнения таких обязательств не менее чем на один месяц. Это указал минфин в письме № 24-03-07/63253 от 19.08.2019.
Таким образом, срок предоставления банковской гарантии по 44-ФЗ в качестве обеспечения заявки, в качестве обеспечения исполнения контракта и обеспечения гарантийных обязательств отличается. Это необходимо иметь ввиду, когда будете обращаться в банк или иные кредитные организации для получения банковской гарантии.
Банковская гарантия в обеспечение контракта: основы и тонкости
В ст. 96 ФЗ-44 установлено общее правило функционирования гарантии относительно срока исполнения контракта.
Срок действия банковской гарантии определяется с учётом требований статьи 96 44-ФЗ, он устанавливается на усмотрение заказчика и должен превышать срок действия контракта не менее, чем на один месяц.
Время рассмотрения заказчиком
При оформлении гарантии банк выдает участнику проект, который можно предоставить заказчику на рассмотрение. Заказчики принимают текст проекта БГ как письменно, так и в виде электронного документа. После того, как заказчик принял документ, у него есть 3 рабочих дня на его рассмотрение. За это время он может принять проект, либо сообщить о причинах отказа. Перед тем как подписать контракт заказчик должен убедиться, что сведения о БГ появились в реестре ЕИС.
Время, в течение которого банковская гарантия будет актуальна, указывается в ее тексте. Но в некоторых случаях срок действия БГ можно изменить:
- Продлен срок исполнения госзаказа и БГ не укладывается в эти временные рамки. В этой ситуации следует обратиться в банк, ее выдавший, и продлить гарантию на необходимый период. Берется новая (измененная) дата окончания договора и к ней добавляется минимум 1 месяц, как указано в 44-ФЗ.
- Контракт выполнен быстрее указанного срока. В этом случае срок БГ можно уменьшить. Для этого необходимо вернуть документ в банк. Некоторые банки возмещают поставщикам часть уплаченной комиссии.
- Если контракт является долгосрочным, и поставщик будет выполнять работы несколько лет, то банк может порекомендовать оформить гарантийное поручительство на 1 год и продлевать его раз в год. Данное условие указывается в тексте безотзывной банковской гарантии.
Таким образом, есть много нюансов при оформлении банковской гарантии.
Срок банковской гарантии – обязательное условие в соглашении между гарантом (банком, страховой компанией или иным коммерческим лицом) и принципалом (должником по гарантируемой сделке). В его отсутствие сделка не считается заключенной. Поэтому если между должником и банком не согласован срок, то договор является недействительным. В этом случае кредитная организация не обязана платить бенефициару – но и должник имеет право не платить банку вознаграждение за то, что было предоставлено обеспечение с его стороны.
Иногда вместо конкретного срока банковской гарантии (число, месяц и год прекращения гарантирования) стороны в соглашении указывают что-то вроде: «До полного исполнения обязанностей по договору между принципалом и бенефициаром». Такой подход совершенно недопустим. Временной период, когда действует гарантирование, должен быть указан совершенно точно. В противном случае можно считать, что банк гарантии не давал.
Однако нужно учесть: в качестве временной границы допускается ссылка на событие, которое неизбежно наступит. Такой вариант по ст. 190 ГК РФ вполне допустим. Но если это событие не является неизбежным – можно считать, что время действия не согласовано.
Если срок действия банковской гарантии нарушен, восстановить его с помощью суда не выйдет. Это прямо указано в законе. В данном случае действует пресекательное условие.
Однако договор между банком и принципалом допускает и такие ситуации, при которых период функционирования для сделки изменяется. Это вполне допустимо, если такое условие устраивает все три стороны обязательства:
- гаранта – банка, который обеспечивает исполнение должником его обязанностей;
- принципала – лицо, за которое поручилась кредитная организация;
- бенефициара – лицо, которое получает платеж.
Таким образом, если срок нарушен, то вариантов реагирования для участников соглашения может быть только два:
- Продление – если такая возможность прямо закреплена условиями сделки;
- Прекращение обязательства – если в договоре ничего на этот счёт не сказано.
Несмотря на то, что временные рамки банковской гарантии прописываются в ее тексте, есть ситуации, когда их можно изменить. К подобным случаям относятся:
- изменение срока действия контракта, когда изначально оформленная гарантия перестает покрывать период его исполнения;
- условия соглашения выполняются раньше временных рамок, прописанных в договоре;
- заключения контракта производится на продолжительный период.
В первой ситуации понадобится обращение в кредитную организацию для продления срока банковской гарантии на необходимый промежуток времени. Если контракт заключается на несколько лет, можно воспользоваться опцией предоставления ежегодного продолжение действия БГ.
Срок действия банковской гарантии на исполнение контракта
Гарантийный документ предоставляется заказчику в качестве страховки от ненадлежащих действий поставщика. Смотрите в таблице, на какой срок выдается банковская гарантия в разных случаях:
| Обеспечение заявки | Обеспечение контракта | Обеспечение гарантийных обязательств | |
|---|---|---|---|
| Какая задача | Гарантирует участие потенциального исполнителя в закупке | Обеспечивает надлежащую реализацию госконтракта | Гарантирует полное и добросовестное исполнение обязанностей сторон (в том числе и результат), установленных в соглашении |
| Срок действия БГ по 44 ФЗ | Минимум два месяца с даты окончания подачи заявок | Минимальный период банковской гарантии — срок, превышающий период выполнения обязанностей не менее чем на один месяц | |
| Норма закона | Ч. 4 ст. 44 44-ФЗ | Ч. 3 ст. 96 44-ФЗ | |
Приведем наглядный пример, как рассчитать срок действия банковской гарантии по 44 ФЗ при обеспечении контракта.
Шаг 1. Рассчитываем общее время действия договора. Пусть по соглашению сторон госконтракт действует до конца года заключения — до 31.12.2020.
Шаг 2. Устанавливаем предельный период выполнения работ. В этом блоке стороны договорились о том, что работы закончатся 09.11.2020.
Шаг 3. Определяем гарантийный период на результат реализации контракта. Он составляет 12 месяцев с момента подписания акта выполненных работ. Акт подписан обеими сторонами в установленный день — 09.11.2020.
Шаг 4. Рассчитаем срок действия банковской гарантии по 44 ФЗ при обеспечении контракта. Страховка действует до 09.12.2020.
Шаг 5. Выявим период обеспечения гарантийных обязательств по госконтракту. Банковское поручительство распространяется на все результаты выполненных работ до 10.12.2021.
Участники торгов обращаются в банк-гарант за оформлением страхового документа. Предельный срок оформления банковской гарантии кредитным учреждением в Федеральной контрактной системе не прописан. Поставщик вправе предоставить организации-заказчику проект гарантийной документации на предварительное согласование.
ВАЖНО! По нормам закона, заказчик рассматривает поступившую банковскую гарантию в срок до 3 рабочих дней с момента получения документа (ч. 5 ст. 45 44-ФЗ). В это время специалист проверяет подлинность страховки и порядок ее составления. Если есть основания для отказа, заказчик обязан направить поставщику соответствующее уведомление в течение 3 рабочих дней.
Вот какие требования для проверки гарантийных документов победителя закупки:
- Заказчик обязан проверить БГ победителя в течение 3 рабочих дней (ч. 6 ст. 83.2 44-ФЗ).
- Срок действия банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен составлять минимум два месяца с момента окончания периода подачи предложений участников. Аналогичный показатель для обеспечения контракта и обязательств по его исполнению — превышение периода поставки товара, выполнения работ, оказания услуг минимум на один месяц.
- Если у организации-заказчика нет замечаний по документам исполнителя, специалист публикует в ЕИС и на электронной площадке готовый госконтракт, подписанный ЭЦП.
Организации, закупающие товары, работы и услуги в рамках Федеральной контрактной системы, настаивают на том, что необходимо законодательное продление банковской гарантии. Эксперты в области закупок отвечают так (письмо Минфина России № 24-03-07/74362 от 27.09.2019):
- Минфин не вправе менять законодательство о закупках и контролировать действия участников в области госзаказа (п. 11.8 регламента Минфина, утвержденного приказом № 194н от 14.09.2018).
- Одна из форм обеспечения госконтракта и договорных обязательств — документы от банка-гаранта (ч. 3 ст. 96 44-ФЗ). Допускается страхование путем внесения денег на расчетный (лицевой) счет заказчика.
- Способ обеспечения, период и формат страховки исполнения контракта и гарантийных обязательств заказчик устанавливает самостоятельно в извещении, проекте контракта и закупочной документации.
- По закону 44-ФЗ, срок банковской гарантии по 44 ФЗ должен превышать выполнение обязанностей сторон на один месяц. Иных требований к периодичности страховки в ФКС не предусмотрено (ст. 96 44-ФЗ).
- Заказчик устанавливает требования к периоду гарантии таким образом, чтобы не ограничивать количество участников торгов. Все нарушения (ограничения конкуренции) рассмотрит Федеральная антимонопольная служба (п. 1, 6.3 положения о ФАС, утвержденного ПП РФ № 331 от 30.06.2004).
Госзаказчик хочет быть уверенным, что победитель закупки подпишет контракт и качественно его выполнит. Чтобы защитить заказчиков от недобросовестных поставщиков, 44-ФЗ вводит понятие финансовых обеспечений.
Банковская гарантия (БГ) — один из способов предоставления такого обеспечения. Это письменное обязательство банка выплатить заказчику сумму обеспечения, если поставщик не исполнит условия госконтракта.
Срок банковской гарантии по 44-ФЗ
В закупках по 44-ФЗ есть три вида банковских гарантий:
- на обеспечение заявки (ОЗ) — страховка на случай, если победитель закупки откажется подписывать контракт,
- на обеспечение исполнения контракта (ОИК) — страхует заказчика от некачественного исполнения договора,
- на обеспечение гарантийных обязательств (ОГО) — включает в себя гарантию качества товаров и услуг, требования к гарантийному сроку, к объему предоставления гарантий качества и к гарантийному обслуживанию товара.
Поставщик может предоставить обеспечение двумя способами.
- Перевести деньги: на спецсчет — для обеспечения заявки, на расчетный счет заказчика — для обеспечение контракта и гарантийных обязательств. Деньги «заморозят» на счете на время проведения закупки.
- Предоставить банковскую гарантию. Участник платит комиссию банку и заключает с ним договор. Банк-гарант выдает БГ, которую участник предоставляет заказчику.
Госаказчик при необходимости устанавливает в закупке требования к гарантии качества товаров и услуг. Если он установил такие требования в техзадании, то вправе и требовать обеспечения гарантийных обязательств.
Размер ОГО не может превышать 10 % от НМЦ.
Предоставить ОГО нужно до подписания документов о приемке товара или работ. Способ предоставления такой же, как у ОИК: переводом денег на счет заказчика или банковской гарантией.
Такая гарантия должна действовать еще месяц после окончания срока исполнения гарантийных обязательств.
Список документов у разных кредитных организаций может отличатся. В основном, банки вместе с заявкой просят предоставить:
- Полную финансовую отчетность — годовую и квартальную, в дополнение — отчетность за два предыдущих года. Некоторые банки могут не требовать отчетность, если сумма гарантии меньше 1 млн рублей, например, Экспобанк, РЕСО Кредит банк.
- Учредительные документы — устав, ИНН, ОГРН, документы о полномочиях, паспорт руководителя и другие.
- Исполненные контракты — если сумма обеспечения больше 500 тыс. рублей, гарант оценивает добросовестность компании.
Банк оценит клиента и может отказать ему, если:
- не устроит финансовое положение компании;
- организация открылась недавно — обычно меньше полугода назад;
- учредительные документы не в порядке — банк попросит из заменить или исправить ошибки, на что потребуется дополнительное время;
- у ИП, юрлица или руководителя есть долги перед налоговой, судебными приставами или третьими лицами;
- раньше компания уже исполняла контракты с просрочкой, пенями и штрафами.
На выдачу документа влияет территория регистрации поставщика и региона исполнения контракта. Запрет стоит на нескольких регионах: Крым, Чечня, Дагестан, Ингушетия и другие кавказские республики.
С нашей помощью Вы быстро сможете получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта в Санкт-Петербурге на выгодных условиях. Все наши Банки-партнеры имеют официальные действующие лицензии ЦБ, а выданные гарантии заносятся в реестр или подтверждаются по запросу в Банк
Открыть все аккредитации
Представителям бизнеса, выступающим в роли исполнителя, банковская гарантия оформляется до момента подписания контрактного документа. Как правило, на дату ее получения приходится начало периода действия договора. Но так происходит не всегда. Если работы, предусмотренные соглашением, начинаются позже, а заказчик делает по ним закупки заранее, срок банковской гарантии вступает в юридическую силу с соответствующей, определенной даты, а не со дня выпуска документа. Обычно так бывает с сезонными работами.
Некоторые тендеры проводятся заранее. Это относится, как правило, к различным городским мероприятиям, намеченным на несколько месяцев вперед. Если у заказчика достаточно финансовых возможностей, он, как правило, предпочитает провести конкурс заблаговременно, не откладывая на последний день. В данном случае банковская гарантия вступит в силу одновременно с началом мероприятия либо в момент непосредственных приготовлений к нему.
Иногда возникают нестандартные ситуации, требующие внимательного к себе отношения. К примеру, когда для вступления в действие банковской гарантии бенефициар обязан сначала предоставить письменное подтверждение получения соответствующего документа от банка-гаранта. Потенциально возможная проблема здесь кроется в том, что при отсутствии данного подтверждающего письма заказчик утрачивает свое право на финансовое возмещение убытков в случае срыва контракта.
Невзирая на тот факт, что формально в действующем ФЗ упоминается о необходимости ограничений банковской гарантии по времени, однозначно четких критериев пока нет. Есть общие положения:
- В сфере осуществления госзакупок срок может быть меньше даты окончания подачи заявления не более чем на два месяца.
- Если банковская гарантия используется в роли обеспечения выполнения обязанностей по договору, ее действие должен быть как минимум на один месяц дольше контрактного периода.
- изменение срока действия контракта, когда изначально оформленная гарантия перестает покрывать период его исполнения;
- условия соглашения выполняются раньше временных рамок, прописанных в договоре;
- заключения контракта производится на продолжительный период.
Во втором варианте подобное превышение срока в действительности может составлять и два-три месяца. Не все поставщики с этим согласны, однако с формулировкой в законе здесь никаких противоречий нет.
Предоставление банковской гарантии осуществляется в соответствии с различными пунктами законодательства. Считается, что ФЗ 223 — более либеральный, поскольку наделяет заказчика большими полномочиями по установлению требований. В то же время 44-ФЗ представляется более жестким вследствие того, что в нем сформулированы конкретные требования к форме и тексту гарантийной документации, предусмотрены более строгие критерии выбора кредитной организации.
Что касается вопроса сроков банковской гарантии, то в обоих случаях наблюдаются схожие принципы. Согласно 223-ФЗ ее срок при обеспечении контракта должен превышать на один месяц как минимум период исполнения обязательств. При обеспечении заявок он будет на два месяца длиннее периода их подачи. По 44-ФЗ должный срок банковской гарантии устанавливается на усмотрение заказчика, но также должен превышать время действия контракта не менее чем на один месяц.
Хотя сроки обязательств во многом зависят от особенностей конкретных соглашений между заказчиком и исполнителем, Федеральный закон вносит свои корректировки в эту тему. Согласно его положениям, гарантийный период исчерпывается через месяц (как минимум) после выполнения работ, предусмотренных договором. Тем не менее, если совершены выплаты, действие банковской гарантии автоматически завершается независимо от обозначенной в соглашении продолжительности обеспечения.
Несмотря на то, что временные рамки банковской гарантии прописываются в ее тексте, есть ситуации, когда их можно изменить. К подобным случаям относятся:
В первой ситуации понадобится обращение в кредитную организацию для продления срока банковской гарантии на необходимый промежуток времени. Если контракт заключается на несколько лет, можно воспользоваться опцией предоставления ежегодного продолжение действия БГ.
Обеспечение исполнения контракта — это тоже своего рода гарантия, которую поставщик предоставляет заказчику. Её цель — снижение возможных финансовых рисков, которым подвергается заказчик при некачественном исполнении договора поставщиком или отсутствия исполнения как такового.
Обеспечения исполнения тоже можно выполнить только двумя способами: либо залогом денежных средств на депозит заказчика, либо получение банковской гарантии. В этом два обеспечения, о которых идёт речь, схожи.
Сумму обеспечения исполнения контракта заказчик обычно выставляет от 5% до 30% от НМЦК — начальной максимальной цены контракта. В исключительных случаях она может составлять и 50%, и даже 100%. Сумма гарантийного обеспечения, напомним, не будет больше 10% от НМЦК.
Обеспечение контракта вносится в период подписания контракта, а обеспечение гарантии вносится в момент поставки товара. В этом ещё одно различие этих двух обеспечений.
Стоит также упомянуть, что заказчик может выставить требование к обеспечению гарантийных обязательств, даже когда не устанавливает требование к другому обеспечению.
С 1 июля 2020 года выставление требования по обеспечению гарантийных обязательств это право заказчика, а не его обязанность. Однако в некоторых случаях он должен выставлять требование по предоставлению обеспечения гарантийных обязательств.
Важно: требование должно быть утверждено в извещении о проведении закупки, соответствующей документации, проекте контракта или приглашении для поставщика. Если такое условия поставлено не было, впоследствии заказчик не может потребовать от исполнителя это обеспечение. При этом в документе должны быть прописаны обязательства, которые предоставляет поставщик.
По закону заказчик выставляет требования в обязательном порядке, если осуществляет закупку машин или оборудования. При этом он устанавливает гарантийный срок товара, требования к качеству, объёму и гарантийному обслуживанию. Если это предусмотрено технической документацией, то требования устанавливаются также к осуществлению монтажа и наладки этого товара.
Во всех остальных случаях заказчик может не устанавливать вышеуказанные требования.
Электронный документооборот — обязательный атрибут любого бизнеса, так как отправка некоторых сведений в контролирующие органы должна быть исключительно в электронном виде. «Астрал.ЭДО» — онлайн-сервис для организации внутреннего и внешнего юридически значимого электронного документооборота.
Подробнее опишем, как поставщик может выполнить требование заказчика, и как долго будет действовать гарантия в каждом случае.
Способ 1 — перевод средств на счёт заказчика. Переведённые средства замораживаются и возвращаются на счёт максимум в течение 30-ти дней с момента окончания исполнения обязательств. А если закупка проводилась для субъектов малого предпринимательства и социально-ориентированных некоммерческих организаций, то заказчик должен вернуть деньги в течение 15 дней.
Способ 2 — использование банковской гарантии. Поставщик может воспользоваться банковской гарантией, тогда ему не придётся вносить собственные средства. Срок гарантии от банка обязательно должен превышать срок исполнения гарантийных обязательств, установленный договором, не менее, чем на один месяц.
- Требования обеспечения гарантийных обязательств по 44-ФЗ — это право, а не обязанность заказчика.
- Заказчик обязан выставить требования только, если закупает машины или оборудование.
- Если заказчик указал требование к обеспечению, поставщик обязан его выполнить.
- Поставщик может использовать собственные средства, а может воспользоваться банковской гарантией.
- Сумма обеспечения не может превышать 10% от НМЦК.
- Требования к обеспечению, установленные в госконтракте, нельзя изменять, отменять или нарушать.
«Астрал.Тендер» — комплекс услуг для участия в торгах и госзакупках, одним из которых является тендерное сопровождение. Вам помогут найти подходящую закупку и подготовиться к ней, а также принять участие в торгах за вас.
Сколько действует банковская гарантия для госзакупок
Как оформить банковскую гарантию для обеспечения контракта. Механизм выдачи банковской гарантии для обеспечения контракта напоминает выдачу организации кредита. Получить банковскую гарантию могут индивидуальные предприниматели и юридические лица.
Минимальный срок с момента регистрации ИП или юрлица 6 месяцев. Не должно быть нулевой отчетности или убытков за последний квартал.
Чтобы получить банковскую гарантию предоставьте: реестровый номер закупки, проект контракта, бухгалтерский баланс за прошедший полный год и последние два квартала, включая отчет о прибылях и убытках.
Банк проверяет финансовое положение поставщика, его способность исполнить контракт. В определенных случаях банк для выдачи банковской гарантии может запросить залог, поручительство собственника как физического лица или потребовать открыть новый расчетный счет.
Дополнительно банк может запросить отчет о движении денежных средств. Потребуется заполнить анкету, возможно, объемную. Нужны данные учредителей. Все они должны быть резидентами, т.е. гражданами РФ.
Получить банковскую гарантию не резидентам, в том числе гражданам СНГ и таможенного союза очень сложно. 9 из 10 банков дают отказ.
Одно из распространенных требований к поставщику госзаказа – иметь хотя бы один исполненный контракт по 44-ФЗ или 223-ФЗ.
Документы предоставляются первоначально в виде сканированных копий, а при выдаче банковской гарантии потребуются оригиналы либо надлежащим образом подписанные квалифицированной электронной подписью копии.
Далее кредитный департамент банка оценивает платежеспособность организации, а служба безопасности “пробивает” учредителей.
Некоторые банки при небольших суммах банковских гарантий до одного или нескольких миллионов рублей применяет скоринговые модели. Это позволяет ускорить решение о выдаче банковской гарантии до нескольких часов.
После одобрения банк выставляет счет для оплаты банковской гарантии и присылает участнику госзаказа проект банковской гарантии для утверждения. После оплаты счета и утверждения текста банковской гарантии, кредитный комитет банка выносит решение об одобрении банковской гарантии.
Стороны банковской гарантии имеют непривычные названия:
- Кто такой гарант? Это банк, который гарантирует выплату за получателя гарантии.
- Кто такой принципал? Это поставщик, сторона, которая получает банковскую гарантию.
- Кто такой бенефициар? Это заказчик, который получит от банка-гаранта выплату, если принципал нарушит обязательства.
Сколько стоит банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта. Стоимость банковской гарантии обычно не превышает 5% от суммы обеспечения, что в 20 раз доступнее, чем отнести деньги в банк. Возврат банковской гарантии при исполнении контракта невозможен.
Стоимость банковской гарантии не возвращается поставщику, в отличие от денежного обеспечения контракта.
Но и хранение денежного обеспечения у заказчика не приносит дохода в отличие от размещения в банке. Те же 5% и больше составит упущенная выгода от заморозки средств, не говоря уже о том, что эти деньги могли бы работать в оборотном капитале компании и приносить десятки процентов в год.
Вы предварительно получили подтверждение о том, что организация сможет получить банковскую гарантию, еще до победы. Большую часть документов уже подготовили. Как только тендер выигран, вы высылаете нам полный комплект документов.
В течении нескольких дней банки – партнеры проводят проверку организации, утверждают выдачу банковской гарантии и ее условия. От части банков, возможно, будет отказ.
В итоге из оставшихся предложений выберите лучшее, подпишите договор и оплатите счет.
На следующий день после оплаты счета и предоставления оригиналов документов можно получить банковскую гарантию. Весь процесс получения банковской гарантии занимает не более 5 дней. Мы учитываем сроки, утвержденные законодательством, и в случае необходимости стремимся ускорить процесс.
Почему стоит работать с нами?
- Мы начинаем работать с Клиентом еще до подачи заявки на тендер.
- Условия банка и наши условия, как агента этого банка, для вас одинаковые. Банк – это структура, где процесс выдачи банковских гарантий автоматизирован и им не интересна Ваша конкретная ситуация. Не ждите в банке индивидуального подхода и разъяснения причин отказа.
- В связи с политикой, проводимой Министерством финансов, на рынке банковских гарантий сложилась такая ситуация, когда спрос превышает предложение. Поэтому банки не заинтересованы в каждом клиенте, своих клиентов они всегда получат.
- Вы не сможете подать заявки в такое количество банков, с которыми мы работаем. Через нас увеличиваются шансы срочно получить банковскую гарантию даже при большом количестве отказов от банков.
- Если сумма банковской гарантии менее 15 млн рублей, можно получить банковскую гарантию без покрытия или залога, поручительства и открытия счета.
Получить банковскую гарантию могут юридические лица и индивидуальные предприниматели, у которых:
- Регистрация – не менее 6 (шести) месяцев
- Отсутствуют убытки за последний отчетный период
- Выручка за последние два отчетных периода
- Отсутствует просроченные задолженности: дебиторская и кредиторская, перед бюджетами, по заработной плате
Чтобы подписать контракт поставщик обязан внести обеспечение исполнения контракта (ОИК). Есть два универсальных способа его предоставить:
- Переводом на счет заказчика;
- Банковской гарантией (БГ).
Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта — обязательство банка выплатить заказчику обеспечение в случае невыполнения контракта. Если упростить, банк за вознаграждение поручается за поставщика.
Распространенное сокращение — БГ на ОИК.
Период действия БГ должен, как минимум, на один месяц превышать обозначенные контрактом сроки выполнения обязательств. При этом, следует понимать, что срок выполнения обязательств может отличаться от срока действия контракта.
В текущей редакции (от 01.07.2019) срок оплаты заказчиком в периоде действия гарантии не учитывается.
Если срок выполнения обязательств увеличивается (например, из-за доп соглашения), поставщик обязан предоставить банковскую гарантию с корректным сроком действия.
Гарантия на исполнения контракта всё чаще используется как способ обеспечения. Всё больше участников закупок не хотят замораживать собственные средства, предпочитая их активно использовать. Тем не менее, банковская гарантия — требует оплаты комиссии, так почему стоит её использовать:
- Банковская гарантия имеет низкий процент по сравнению с кредитом;
- Быстро, удобно и дистанционно;
- Формирует положительную историю взаимодействия с банками;
- Самое главное — возможность свободно распоряжаться собственными средствами.
Чтобы Вы могли получить лучшие условия, мы сравниваем предложения множества банков.
По 44-ФЗ поставщик имеет право изменить способ внесения обеспечения контракта, согласно статье 96, часть 7:
В ходе исполнения контракта поставщик (подрядчик, исполнитель) вправе изменить способ обеспечения исполнения контракта и (или) предоставить заказчику взамен ранее предоставленного обеспечения исполнения контракта новое обеспечение исполнения контракта, размер которого может быть уменьшен в порядке и случаях, которые предусмотрены частями 7.2 и 7.3 настоящей статьи. Поставщик (подрядчик, исполнитель) вправе изменить способ обеспечения гарантийных обязательств и (или) предоставить заказчику взамен ранее предоставленного обеспечения гарантийных обязательств новое обеспечение гарантийных обязательств.
Как видно из текста закона, возможно сменить способ обеспечения контракта. Замена имеет смысл только если Вы обеспечивали его собственными средствами. Исходя из нашей практики, ряд банков запрашивают подтверждение от заказчика, что тот не против данного изменения.
Похожие записи: