Требование о выплате по банковской гарантии 223 ФЗ

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Требование о выплате по банковской гарантии 223 ФЗ». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Госкорпорация в закупочной документации самостоятельно определяет, что участники закупки вправе обеспечивать с помощью поручительства от кредитной организации. В зависимости от того, что обеспечивается таким образом, выделяются следующие виды:

1. Банковская гарантия для обеспечения заявки по 223-ФЗ. Она подается на этапе направления заявки на участие в процедуре и предназначена для страховки корпорации от незаконного уклонения участника от участия в закупке или заключения контракта, если он стал победителем. Если никаких нарушений со стороны участника не последовало, независимо от того, одержал он победу или нет, средства по документу не взыскиваются.
2. Банковская гарантия на исполнение контракта по 223-ФЗ. Предназначена страховать организатора закупки от ненадлежащего выполнения его контрагентом обязательств по договору. Если возникают основания для денежных взысканий, например взыскания пени или штрафов, предусмотренных договором, госкорпорация вправе обратиться в банк-гарант для выплаты этих средств. В зависимости от предмета договора выделяются гарантии на результат работ по 223-ФЗ, поставленный товар или оказанные услуги.
3. Некоторые корпорации устанавливают требование обеспечения аванса по договору. Оно вводится, чтобы у заказчика, выдавшего аванс, была уверенность, что эти средства вернутся ему в случае ненадлежащего исполнения другой стороной своих обязанностей. В каждой конкретной закупке обстоятельство, нужна ли банковская гарантия на аванс по 223-ФЗ, отмечается госкорпорацией в документации.

Что нужно знать про требования к банковской гарантии по нормам 223-ФЗ

Чтобы получить банковскую гарантию, необходимо обратиться в кредитную организацию с соответствующим запросом, заключить с ней соглашение, оплатить услугу и получить документ.

Варианты возникают на этапе выбора конкретной кредитной организации:

• если госкорпорация в документации установила фиксированный перечень банков, документы которых она готова принять, следует подробно изучить этот список и выбрать кредитную организацию из числа указанных в нем;
• если у заказчика такой список отсутствует, принципал вправе обратиться к перечню Минфина, в который входят банки, уполномоченные работать с закупками по ФЗ-44, т. к. списка банков, в которых получают банковскую гарантию по ФЗ-223, нет;
• оформляют обеспечение и на сайтах торговых площадок;
• если госкорпорация своего списка не предоставила, а к перечню Минфина принципал обращаться не хочет, он вправе выбрать банк на свое усмотрение, например тот, с которым он сотрудничает на постоянной основе.

Каким бы вариантом ни воспользовался при выборе банка-гаранта принципал, важно, чтобы он обладал действующей лицензией на осуществление банковской деятельности.

Когда получаете гарантию, обратите внимание, что многие заказчики включают рекомендуемую форму в документацию. Вот пример.

При проведении тендеров по ФЗ-223 госкорпорации и госкомпании устанавливают требование о предоставлении обеспечения в виде денежных средств или БГ в качестве:

1. Обеспечения заявки на участие в торгах.
2. Документа, который подтверждает гарантию на результат работ по 223-ФЗ и полное выполнение договора.
3. Поручительства о возврате аванса, если работы не будут выполнены. В тендерной документации госучреждения разъясняют, нужна ли банковская гарантия на аванс по 223-ФЗ или нет.

При оформлении БГ есть несколько путей решения вопроса:

1. Обратиться в банк, который рекомендован заказчиком.
2. Выбрать организацию из перечня одобренных банков, который вывешен на сайте Минфина. Этим списком руководствуются при подготовке к участию в тендере по ФЗ-44, так как список банков, предоставляющих банковскую гарантию по 223-ФЗ, не установлен.
3. Оформить БГ на сайте торговой площадки.
4. Обратиться в банк, который является партнером участника тендера.
5. Получить БГ в иной кредитной организации.

Вот пример готового документа для исполнения договора.

Подлинность БГ подтверждают несколькими способами:

1. Направляют запрос в банк или иную кредитную организацию, которая выдала БГ, с просьбой подтвердить выдачу банковской гарантии для обеспечения заявки 223-ФЗ и удостоверить его подлинность.
2. Пишут запрос в Центральный банк.
3. Проверяют документ по ряду критериев:
   • банк-гарант имеет лицензию, что подтверждают данные с сайта ЦБ;
   • банк выдает БГ по информации с сайта ЦБ;
   • в БГ прописано, что ее нельзя отозвать;
   • документ оформлен в письменном виде на официальном бланке организации.

Банковская гарантия по 223-ФЗ: требования, сроки, получение

1. Требование наличия банковской гарантии списке в ЕРБГ, который расположен в ЕИС. Для документа по 44-ФЗ — это требование является обязательным и если заказчик не увидит БГ в едином реестре, то может отказать поставщику. Для БГ по 223-ФЗ данное требование не является критичным, закон не обязывает вносить гарантию единый реестр.
2. Существует определенный список банков, которые имею право выдавать БГ для обеспечения контракта по 44-ФЗ. Данным организациям выставлены определенные условия, такие как: лицензия на осуществление деятельности в данном направлении; капитал должен составлять не менее 300 млн руб; наличие рейтинга АКРА или Эксперт РА. Только выполнив эти требования банк может претендовать на присутствие в списке организаций, имеющих право выдавать БГ по 44-ФЗ и получить идентификационный номер.

   Для банковских гарантий по 223-ФЗ данное условие не является обязательным по нормам закона. Но в данном случае, требования к банкам могут выставлять сами заказчики.

3. При сумме контракта свыше 50 000 000 руб, Федеральный Закон 44 (ч. 6 ст. 96) обязывает заказчика установить обеспечение исполнения в размере от 10% до 30% от максимальной суммы договора. Если рассматривать данный пункт в контексте 223-ФЗ, то он не регламентирует размер обеспечения в принципе.

[калькулятор банковской гарантии]

---

Банковская гарантия по 223 ФЗ — ее виды и применение

ФЗ-223 предусматривает несколько видов банковских гарантий:

• для исполнения госконтракта. Данная БГ обязывает выплатить банк определенную сумму, в том случае, если исполнитель недобросовестно исполняет свои обязанности по договору или отказывается от выполнения контракта в принципе;

• для обеспечения заявки подрядчика, собирающегося участвовать в аукционе или конкурсе. Она служит подтверждением намерений поставщика, а также является свидетельством того, что он не откажется от подписания контракта;

• для возврата аванса. В случае, если после его получения исполнитель отказался исполнять свои обязательства, по подписанному контракту.

Задача банковской гарантии — обезопасить заказчика от неисполнения поставщиком своих обязательств.

Чем банковская гарантия выгодна участникам?

• исполнитель — зарабатывает деньги по госконтракту и расширяет возможности для заключения сделок в будущем;
• заказчик — получает компенсацию от банка, если поставщик не исполнит свои обязательства качественно и в срок;
• банк — приобретает доход в виде процентов.

• государственные компании с долей участия государства выше 50%;
• субъекты естественных монополий (нефтегазовые компании, РЖД и т.д.);
• организации, которые занимаются регулируемыми видами деятельности (энергетика, водоснабжение);
• бюджетные учреждения, проводящие закупки за счет грантов, средств субподряда, собственных средств.

Банковская гарантия обеспечения контракта по 223-ФЗ

• номер лицензии, в соответствии с которой банк ведет свою деятельность;
• юридический адрес банка, реквизиты;
• сведения об исполнителе — ИНН, КПП, номер счета, название банка, в котором открыт счет;
• сведения о тендере — номер, протокол, полное описание работ;
• информация о заказчике;
• максимальная сумма, которую банк может выплатить в случае невыполнения обязательств и срок оплаты;
• срок действия банковской гарантии.

223-ФЗ устанавливает только общие принципы госзакупок. Заказчики сами разрабатывают положение о закупках. Что они контролируют:

• как запланировать госзакупку;
• какие поставщики и подрядчики могут участвовать в торгах;
• какие документы необходимы, чтобы заключить контракт с победителем.

Кроме того, в Положении о госзакупках, необходимо указать список банков. Исполнителю стоит выбрать банк из списка предложенных и оформить гарантию. В случае, если ни один из банков не подходит, исполнитель может обратиться в свой банк и затем согласовать выбор с заказчиком.

В качестве заказчика в рамках торгов по 223-ФЗ могут выступать:

• государственные корпорации, гос. компании, субъекты естественных монополий, организации, осуществляющими регулируемые виды деятельности в ряде сфер (подробнее – ч. 2 ст. 1 223-ФЗ), автономные учреждения, а также хозяйственные общества, в уставном капитале которых доля участия РФ, субъекта РФ или муниципального образования в совокупности превышает пятьдесят процентов;
• дочерние хозяйственные общества с соответствующим госучастием;
• бюджетные учреждения;
• государственные, муниципальные унитарные предприятия;
• федеральные государственные унитарные предприятия, имеющие существенное значение для обеспечения прав и законных интересов граждан РФ, обороноспособности и безопасности государства, перечень которых утверждается Правительством РФ по согласованию с Администрацией Президента РФ;
• и другие структуры с гос. участием, обозначенные в 223-ФЗ в случаях, предусмотренных законом.

Согласно ч.26 ст. 3.2 223-ФЗ, возврат участнику конкурентной закупки обеспечения заявки на участие в закупке не производится в следующих случаях:

• уклонение или отказ участника закупки от заключения договора;
• непредоставление или предоставление с нарушением условий, установленных 223-ФЗ, до заключения договора заказчику обеспечения исполнения договора.

Заказчик не устанавливает в документации о конкурентной закупке требования обеспечения заявок на участие в закупке, если начальная (максимальная) цена договора не превышает пять миллионов рублей.

В случае, если НМЦ договора превышает пять миллионов рублей, Заказчик вправе установить в документации о закупке требование к обеспечению заявок на участие в закупке в размере не более пяти процентов начальной (максимальной) цены договора.

Банковская гарантия позволяет предпринимателям сократить риски в рамках договорных обязательств, так как их на себя берет финансовая организация. Услуга востребована в случае высокой стоимости контракта, что требует большого обеспечения. Подобные суммы в бюджете поставщиков есть не всегда, поэтому им помогает банковская гарантия. Эта форма обеспечения контрактов решает и другие задачи:

• возвращение заказчику предоплаты в случае отказа поставщика выполнять обязательства после получения аванса;
• выплата денег заказчику если участник не стал заключать договор, оказавшись победителем торгов, либо он не представил обеспечение его исполнения;
• возврат средств по банковской гарантии в случае невыполнения (ненадлежащего исполнения) взятых обязательств.

Банковская гарантия по № 223-ФЗ

Величина банковской гарантии идентична сумме обеспечения контракта. Поставщик самостоятельно определяет размер обеспечения. Как правило, он варьируется в пределах 10-30% от стартовой максимальной цены контракта. Соответствующие цифры прописываются в тендерных документах и в сведениях о торгах на электронной площадке. Получение банковских гарантий по 223-ФЗ также связано с выполнением следующих требований:

1. К финансовым организациям. Заказчик вправе предложить список банков, чьи гарантии он готов принять. При этом данные, связанные с требованиями к финансовым организациям, должны быть прописаны в тендерных документах.
2. К форме обеспечения контракта. Безотказные банковские гарантии по 223-ФЗ должны включать информацию об обязательствах заказчика, периоде действия и точном размере обеспечения. Поставщик имеет право предложить дополнительные требования к форме обеспечения.
3. Соответствие нормам Гражданского кодекса и №223-ФЗ.
4. Указание сроков действия.

Величина комиссии за выдачу банковских гарантий по 223-ФЗ определяется несколькими факторами:

• финансовые показатели поставщика;
• сроки действия договора;
• предмет гарантии;
• наличие опыта сотрудничества поставщика с банком;
• привлечение клиентом залогового имущества.

Средняя величина комиссии банковской гарантии по рынку составляет 4-5% от суммы предоставляемого обеспечения.

Размер обеспечения государственного заказа указывается в условиях проведения аукциона на Электронной торговой площадке. Для соглашений, общая сумма которых менее 50 млн. рублей, устанавливается гарантия в размере от 5 до 30%, более 50 млн. рублей – от 10 до 30%. Вместо поручительства банка можно предоставить денежный залог в установленном размере.

По ФЗ №223 банковская гарантия должна соответствовать требованиям:

• быть безотзывной;
• иметь срок действия, минимум на месяц превышающий дату окончания работ по Госконтракту;
• содержать сведения о сумме договора, конкретном размере обеспечения в случае невыполнения подрядчиком взятых обязательств;
• быть предварительно одобренной бенефициаром в течение 3-х дней после получения.

Также в гарантии указывается перечень работ, выполнение которых гарантирует коммерческая организация, и штрафы за нарушение условий договора самим банком.

Оформление банковской гарантии на обеспечение контракта по 223 ФЗ проходит по следующему алгоритму:

1. Вы связываетесь с нашим менеджером по указанным телефонам или оставляете заявку на сайте, заполнив специальную форму.
2. К вам приставляется наш специалист, который выясняет все детали Госзаказа, особенности функционирования вашего предприятия и высылает первичный перечень необходимых документов.
3. Вы сканируете необходимые бумаги, заверяете их ЭЦП и отправляете сотруднику в электронном виде.
4. Специалист изучает дело и подходящие предложения банка, ищет наиболее выгодные варианты.
5. Вместе с вами мы определяемся с коммерческой организацией, готовим документацию в соответствии с требованиями банка и направляем запрос на выдачу банковской гарантии на обеспечение контракта по 223 ФЗ.
6. Банк одобряет сделку и присылает предварительный экземпляр договора, который необходимо показать бенефициару (организатору торгов) для согласования. Если его все устраивает, выставляется счет.
7. Заключается соглашение с банком, оплачивается комиссия, вы получаете оригинал договора.

Наши специалисты сопровождают сделку на протяжении всего ее оформления, оперативно решая возникающие по ходу вопросы.

Как обеспечить исполнение контракта по 223-ФЗ

223ФЗ предоставляет заказчику возможность самостоятельно принимать решение о необходимости устанавливать требования об обеспечении.

Отличительной чертой банковской гарантии по 223-ФЗ является расширенное число полномочий, которое передается заказчику при установке условий к предъявляемой гарантии. Способ выбора банка-гаранта, форма, условия и порядок предоставления обеспечения определяются самим заказчиком.

Для рассмотрения заявки на выдачу необходимо предоставить:

1. учредительные документы принципала (устав, свидетельство о регистрации, документ, подтверждающий полномочия руководителя);
2. финансовую отчетность за последний год.

При рассмотрении заявки банк взвешивает финансовую устойчивость клиента, анализируя бухгалтерскую отчетность, активы. Стоимость банковских гарантий по ФЗ-223 складывается из ряда параметров, от которых зависит индивидуальный размер комиссии. В том случае, когда с банком налажены деловые отношения, оформление проходит по упрощенному сценарию.

Помимо сведений о заказчике, исполнителе, банке, документы должен содержать:

• сведения об обязательстве принципала;
• сумму;
• срок;
• сведения об обязанностях гаранта;
• отлагательное требование, предусматривающее заключение контракта предоставления банковской гарантии принципалу, если будет заключен контракт с бенефициаром;
• перечень документов, которые необходимо предоставить бенефициару для получения денежных средств в случае неисполнения или нарушения срока контракта.

Сумма контракта и размер обеспечения для банковской гарантии по 223-ФЗ не оговариваются.

Срок действия определяется участником закупки и должен превосходить срок действия договора не менее чем на месяц.

Финансовые учреждения должны соответствовать только типовым требованиям, таким как наличие у Гаранта лицензии, соблюдения нормативов ЦБ.

В рамках 223ФЗ требования о включении Гаранта в перечень Министерства финансов РФ, о наличии кредитного рейтинга и собственных средств более 300 млн. руб., не являются обязательными. Заказчик может установить их самостоятельно.

Закон № 223 не предписывает включение в реестр банковских гарантий. Получить информацию о подлинности выданного документа можно, обратившись в банк-гарант и сверив реквизиты счета на оплату с реквизитами банка.

• 20.07.2016 — Банковские гарантии по 44 и 223-ФЗ
• 21.09.2016 — Федеральный Закон № 44 работает
• 23.09.2016 — Отечественным товарам приоритет при закупках госкомпаний
• 11.10.2016 — Госконтракт признается ничтожным, если между его сторонами есть конфликт интересов
• 19.10.2016 — Заказчик не может менять предмет договора, заключенного по 223-ФЗ

Для того чтобы стать полноправным участником тендера, необходимо предоставить целый пакет документов — таковы обязательные требования, предусмотренные российским законодательством в сфере закупок. Банковская гарантия 223-ФЗ — один из документов, который может потребоваться. Она является одним из способов обеспечения выполнения всех обязательств, указанных в договоре. В случае, если поставщик откажется от выполнения условий контракта или выполнит их не в полном объеме, то финансовые риски возьмет на себя банк, предоставивший гарантию. Также есть гарантия для обеспечения участия компании в тендере: обычно это 1-5% от начальной цены контракта. которые или вносятся деньгами на счет заказчика или предоставляется банковская гарантия на эту сумму.

Федеральный закон №223 был принят 18.07.2011. В нем описываются процедуры закупок товаров, работ и услуг некоторыми видами юридических лиц. К ним относятся:

• корпорации, учрежденные РФ (госкорпорации);

• компании, основные средства которых находятся в государственной собственности (госкомпании);

• организации, работающие в регулируемых видах деятельности — субъекты естественных монополий, предприятия коммунального комплекса;

• государственные или муниципальные учреждения бюджетной сферы, унитарные предприятия, проводящие закупки не за собственный счет, а с привлечением субсидий или грантов;

• компании, в уставном капитале которых доля Российской Федерации, ее отдельного субъекта или муниципального образования составляет более 50%.

Федеральным законом регулируется весь процесс организации закупок теми видами юридических лиц, которые указаны в 223-ФЗ. Это такие компании, как Росатом, РЖД, Холдинг МРСК, Ленэнерго и т.д.

Федеральным законом предусматривается несколько разновидностей банковских гарантий. Среди них можно выделить следующие:

• для обеспечения исполнения условий государственного контракта. Если фактическая работа исполнителя не соответствует прописанным в договоре обязанностям — выполняется не в полном объеме, некачественно, некорректно или же полностью исполнитель на одном из этапов вовсе отказывается от выполнения оговоренных ранее обязательств — банковская гарантия обязывает банк, выдавший ее, выплатить определенную сумму в качестве компенсации;

• для обеспечения заявки подрядчика. В таком случае банковская гарантия выступает в качестве подтверждения того, что поставщик не откажется от подписания контракта, и документально подтверждает его намерения;

• для возврата авансового платежа. Необходима для того, чтобы возместить аванс в полном размере, если после его выплаты исполнитель отказался от намерений по выполнению обязательств.

Основное отличие 2-х федеральных законов заключается в том, что 223-ФЗ отличается большей лояльностью. Согласно ему, у заказчика появляется больше прав по формированию требований к банковской гарантии. В Федеральном законе №223 обозначены только общие условия по осуществлению закупки.

Также важным отличием является то, что данные о выданных банковских гарантиях по 44-ФЗ публикуются в едином реестре на официальном портале государственных закупок. Что касается 223-ФЗ, то для него отсутствует такое обязательное требование. Это обязывает быть более внимательным при оформлении, чтобы избежать нелегитимной банковской гарантии.

Как отличить подделку? Вот основные признаки, что банковская гарантия 223-ФЗ ненастоящая:

• в реквизитах на оплату указан расчетный счет не банка, а иного юридического лица;

• при оформлении к вашей компании не было предъявлено требований по финансовому состоянию.

Федеральный закон 223 ФЗ предусматривает, что все юридические лица, участвующие в процедуре государственных закупок и желающие получить гарантию от банка, должны соответствовать ряду условий:

• компания существует более определенного периода времени: у разных банков по разному — некоторые выдают небольшие банковские гарантии компаниям от 3-х месяцев, от 6 месяцев, от 1 года;

• имеет расчетный счет в одном из банков РФ;

• нет задолженностей по уплате налогов;

• финансовая отчетность сдана в срок;

• по результатам последнего отчетного квартала не отражен убыток, допускается в некоторых случаях наличие убытка в 1-2 кварталах, если имеется выраженная сезонность в деятельности организации;

• не участвует в качестве ответчика в судебных разбирательствах. Но как правило, небольшие судебные требования не являются проблемой. Обычно устанавливается какой-то лимит, например, сумма судебных требований не должна превышать более чем 100 тыс рублей или некоторый процент от выручки или валюты баланса компании.

Сумма банковской гарантии определяется заказчиком. Как правило, она рассчитывается как определенный процент от общей суммы контракта. Итоговая стоимость банковской гарантии зависит от ряда факторов:

• от суммы, которую гарантия должна покрывать;

• от срока, в течение которого гарантия будет действовать (например, если ставка 3% годовых, гарантия на 1 или 2 года будут отличаться по цене в два раза);

• от условий по контракту — если есть аванс и риск его невозврата банку надо закрыть, стоимость гарантии будет больше;

• от финансового положения компании;

• если компания готова внести в банк частичное покрытие гарантии в виде депозита или залога, то цена гарантии будет ниже.

На сайте нашей компании вы можете рассчитать, какова будет стоимость оформления гарантии от банка. Для этого воспользуйтесь специальным калькулятором, представленным на странице.

Итоговая стоимость обращения в нашу компанию будет зависеть от конкретных деталей вашей ситуации и формироваться из необходимости проведения оценки вашей компании, сопровождения сделки, особенностей вашей сделки и получаемой гарантии.

Вся процедура может занять от одного дня до одного месяца. Основные этапы процесса:

• сбор нужных документов (учредительные документы, финансовая отчетность и др.);

• подача документов в финансовую организацию;

• дополнительные действия, которые может потребовать банк: открытие депозита, предоставление залога, привлечение поручителя;

• получение гарантии.

Единый Центр Финансовой Поддержки имеет десятилетний опыт работы в сфере государственных закупок. Это позволяет нам работать с различными компаниями и сферами, предоставляя гарантированно качественные финансовые и юридические услуги по конкурентоспособной стоимости.

\r\n\r\n

Что касается обеспечения контракта, то здесь никаких новшеств нет. Как и прежде, все победители закупки независимо от формы торгов могут выбирать, каким способом вносить обеспечительный платеж: перечислить деньги на счет заказчика или предоставлять банковскую гарантию. Если поставщик выбрал второй способ и получил гарантию, то в случае ненадлежащего исполнения условий контракта ответственность будет нести банк-гарант.

\r\n\r\n

\r\n\r\n

По закону претендовать на гарантию могут не все участники, а лишь те, кто соответствует ряду критериев:

\r\n\r\n

\r\n\t
• компания-поставщик не находится на стадии ликвидации, не признана банкротом и ее деятельность не приостановлена;

\r\n\t

• у поставщика нет задолженности по налогам;

\r\n\t

• руководитель и главный бухгалтер не имеют судимости в сфере экономики;

\r\n\t

• в течение последних двух лет руководитель не привлекался к административной ответственности (уголовная не имеет значения);

\r\n\t

• поставщик и заказчик не аффилированы;

\r\n\t

• поставщик обладает исключительными правами на результат интеллектуальной деятельности;

\r\n\t

• поставщик не является оффшорной компанией.

\r\n

\r\n\r\n

Кроме того, практически все кредитные организации проверяют финансовое состояние участника торгов, подавшего заявку на предоставление гарантии. Как правило, положительное решение выносят в отношении тех, кто отвечает следующим условиям:

\r\n\r\n

\r\n\t
• поставщик работает на рынке не менее года (иногда требуется более длинный период);

\r\n\t

• отсутствуют убытки за последние два или более отчетных периода (сезонные убытки чаще всего не учитываются);

\r\n\t

• за последние шесть или более месяцев были обороты по расчетному счету;

\r\n\t

• есть опыт в выполнении работ (оказании услуг, поставке товаров), которые необходимы по условиям закупки, есть выигранные тендеры в данной области;

\r\n\t

• поставщик располагает материально-технической базой для выполнения контракта (персонал, материалы, детали, помещения, оборудование и проч.).

\r\n

\r\n\r\n

\r\n\r\n

\r\n\t
• устав;

\r\n\t

• свидетельство о регистрации;

\r\n\t

• решения и протоколы о назначении на должности руководителя и главного бухгалтера;

\r\n\t

• свидетельства о присвоении ИНН и ОГРН;

\r\n\t

• паспорта учредителей;

\r\n\t

• подтверждение права на занимаемое помещение (выписка из росреестра о собственности или договор аренды)

\r\n

\r\n\r\n

\r\n\r\n

Если заявка на предоставление гарантии подана не в тот банк, где у поставщика открыт расчетный счет, банк может затребовать:

\r\n\r\n

\r\n\t
• справку об открытых счетах из «своего» банка;

\r\n\t

• оборотно-сальдовую ведомость по счету 51 «Расчетные счет» помесячно за последние полгода или год.

\r\n

\r\n\r\n

Госзакупки по 44‑ФЗ и 223‑ФЗ: как оформить банковскую гарантию по новым правилам

\r\n\r\n

При первом обращении в банк оформление гарантии занимает от 3-х до 7-ми дней, при повторном — 2-3 дня. Победитель, выигравший торги, далеко не всегда успевает уложиться в этот срок, чтобы получить гарантию на обеспечение контракта. Риск опоздания особенно велик, когда указанный период приходится на праздники. В случае, если поставщик не успеет оформить гарантию, он потеряет заказ, и вернуть его вряд ли удается даже через суд.

\r\n\r\n

Поэтому самое лучшее — оформить предварительную заявку на получение гарантии до того, как одержана победа в торгах. Многие кредитные организации на своих сайтах принимают предварительные заявки с прикрепленными к ним электронными документами.
\r\n
\r\nЕсть и еще один способ, позволяющий избежать опоздания. Это лимит, заранее установленный в банке. Такие лимиты, как правило, дают те банки, в которых у участника торгов открыт расчетный счет. Банк без спешки рассматривает документы и на год или два одобряет лимит на банковскую гарантию в определенной сумме. В течение этого времени поставщик, победивший в тендере, может воспользоваться гарантией без рассмотрения заявки.
\r\n
\r\nТакже ускорить получение гарантии можно при помощи квалифицированной электронной подписи. Если поставщик ее оформит, то весь документооборот с банком будет происходить в электронном виде, то есть гораздо быстрее. Сама гарантия тоже будет предоставлена в электронном виде.

Что касается обеспечения контракта, то здесь никаких новшеств нет. Как и прежде, все победители закупки независимо от формы торгов могут выбирать, каким способом вносить обеспечительный платеж: перечислить деньги на счет заказчика или предоставлять банковскую гарантию. Если поставщик выбрал второй способ и получил гарантию, то в случае ненадлежащего исполнения условий контракта ответственность будет нести банк-гарант.

По закону претендовать на гарантию могут не все участники, а лишь те, кто соответствует ряду критериев:

• компания-поставщик не находится на стадии ликвидации, не признана банкротом и ее деятельность не приостановлена;
• у поставщика нет задолженности по налогам;
• руководитель и главный бухгалтер не имеют судимости в сфере экономики;
• в течение последних двух лет руководитель не привлекался к административной ответственности (уголовная не имеет значения);
• поставщик и заказчик не аффилированы;
• поставщик обладает исключительными правами на результат интеллектуальной деятельности;
• поставщик не является оффшорной компанией.

Кроме того, практически все кредитные организации проверяют финансовое состояние участника торгов, подавшего заявку на предоставление гарантии. Как правило, положительное решение выносят в отношении тех, кто отвечает следующим условиям:

• поставщик работает на рынке не менее года (иногда требуется более длинный период);
• отсутствуют убытки за последние два или более отчетных периода (сезонные убытки чаще всего не учитываются);
• за последние шесть или более месяцев были обороты по расчетному счету;
• есть опыт в выполнении работ (оказании услуг, поставке товаров), которые необходимы по условиям закупки, есть выигранные тендеры в данной области;
• поставщик располагает материально-технической базой для выполнения контракта (персонал, материалы, детали, помещения, оборудование и проч.).

Исходя из моего личного опыта, большинство банков не имеют никакого особого желания разбираться с фактическими обстоятельствами, действует формально, не всегда надлежащим образом даже проверяет представленные заказчиком документы – направив копию требования поставщику осуществляет выплату банковской гарантии, не дожидаясь пояснения поставщика.

Подобная позиция банков, по всей видимости, связана исключительно с законодательным регулированием независимых гарантий:

1) срок сжаты, ждать договорится поставщик (исполнитель) с заказчиком или нет банк не может;

2) банк в любом случае останется «при своих», да еще и заработает:

– если неустойка начислена заказчиком обосновано, рисков привлечения банка к ответственности за выплату по гарантии нет, денежные средства в порядке регресса взыскиваются с принципала (поставщика или исполнителя);

– если заказчик незаконно начислил неустойку, банк также не несет потерь, возмещение сумм, выплаченных по гарантии также относится на принципала пока исполнитель, по факту исключительно в судебном порядке, не докажет необоснованность требований заказчика.

При этом если банк списал деньги, как это обычно предусмотрено условиями банковских гарантий, в безакцептном порядке с банковского счета поставщика (исполнителя), то возвращать свои деньги поставщик (исполнитель) будет в качестве возмещения ущерба за счет средств заказчика.

Если же принципал не возместит банку суммы, выплаченные по гарантии, и докажет в судебном порядке, что у заказчика не было оснований для предъявления требований для осуществления платежа по банковской гарантии, то банк всегда получит соответствующие суммы с учетом всех процентов за счет бюджетных средств.

Как оспорить выплаты по банковской гарантии

В соответствии с ФЗ-223 выделяют три вида банковских гарантий. Это:

1. Гарантия для обеспечения заявки поставщика, который собирается принимать участие в аукционе, конкурсе;

2. Банковская гарантия возврата авансового платежа;

3. Банковская гарантия для обеспечения исполнения государственного контракта.

Все вышеперечисленные виды официально поддерживаются федеральным законом №223.

В банковской гарантии участвуют три стороны: принципал, бенефициар и гарант.

Принципал — тот, кто просит у банка гарантию и платит деньги за её получение. Например, строительная компания выиграла тендер на постройку корпуса университета. При заключении контракта она должна предоставить гарантию, что выполнит работу качественно и в срок. Такую гарантию она покупает у банка и становится принципалом.

Бенефициар — тот, кто получит от банка деньги, если принципал не выполнит свои обязательства. В нашем примере это университет. В госзакупках бенефициаром всегда выступает заказчик. Но иногда им также может быть продавец, подрядчик и исполнитель.

Например, подрядчик и заказчик заключили договор на ремонт офиса. Но у покупателя нет денег, чтобы оплатить работу сразу, и он обещает заплатить через три месяца после того, как ремонт будет закончен. Подрядчик потребовал банковскую гарантию — если через три месяца заказчик не сможет оплатить работу, подрядчик получит деньги у банка. В этом случае подрядчик является бенефициаром.

Гарант — тот, кто выдаёт банковскую гарантию, то есть банк или другая коммерческая организация, которая даёт письменное обязательство заплатить бенефициару, если принципал не выполнит свои обязательства. В госзакупках гарантом может быть только банк, в коммерческих — любая коммерческая организация.

Банковские гарантии могут обеспечивать разные виды обязательств. В связи с этим выделяют четыре вида банковских гарантий:

• тендерные,
• договорные,
• налоговые,
• таможенные.

Тендерные гарантии используются в закупках по 44-ФЗ и 223-ФЗ. Такая гарантия является безотзывной — это значит, что гарант не может изменить условия или отказаться выплачивать деньги бенефициару по гарантийному случаю. Гарантом в закупках может выступать только банк, одобренный Минфином.

Тендерная гарантия защищает бенефициара от:

• отказа победителя подписывать контракт;
• неуплаты штрафов, пеней и неустоек по исполнению контракта;
• некачественного исполнения контракта — например, когда поставленный товар портится до окончания гарантийного срока.

В связи с этим выделяют три подвида тендерной гарантии:

• гарантия заявки участия в торгах — используется для обеспечения заявки на участие;
• гарантия исполнения контракта — используется для обеспечения исполнения контракта;
• гарантия качественного исполнения обязательств — используется для подтверждения качества товаров и работы на протяжении гарантийного срока.

В некоторых закупках гарантия не требуется.

Участвуйте в торгах с тендерным сопровождением от «Астрал.Тендер». Мы предлагаем сопровождение на протяжении всей процедуры закупки: от поиска тендера до заключения и исполнения контракта.

Договорная гарантия обеспечивает исполнение обязательств поставщиком вне закупок. Она может защищать возврат аванса, исполнение обязательств или их оплату:

• Авансовая гарантия — нужна в случае, если заказчик выплачивает исполнителю аванс. Если исполнитель не выполнит условий договора, банк вернёт заказчику аванс, а потом потребует его возмещения у исполнителя.
• Гарантия исполнения обязательств — гарантирует, что товар будет поставлен, услуга оказана, работы выполнены — в зависимости от условий договора. В противном случае банк выплачивает заказчику неустойку, а потом требует её возмещения у исполнителя.
• Платёжная гарантия — если заказчик не оплатит работу исполнителя, банк выплатит нужную сумму за него, а потом потребует деньги с заказчика.

Гарантом в таком случае может выступать любая кредитная или страховая организация. Однако при выборе гаранта нужно быть внимательным, чтобы случайно не доверить свои деньги мошенникам.

Налоговые гарантии помогают получить отсрочку по выплате налогов, уплате акцизов на подакцизную продукцию и ускоренно получить возмещение НДС.

Бенефициаром в этом случае всегда выступает Федеральная налоговая служба, а принципалом — налогоплательщик. Гарантию для налоговой может выдать только банк, одобренный Минфином.

Таможенными гарантиями пользуются индивидуальные предприниматели и юрлица, которые перевозят товары через границу. Таможенная БГ обеспечивает исполнение обязанности по уплате таможенных пошлин и налогов.

Бенефициар — Федеральная таможенная служба. Получить гарантию можно только в банке, одобренном таможенной службой.

Банковская гарантия по 44-ФЗ существенно отличается от всех остальных гарантий. Закупки по 44-ФЗ проводятся для бюджетных учреждений разных уровней, от государственных до муниципальных. В законе описана каждая процедура, определён закрытый перечень процедур для заказчиков: запросы котировок, аукционы, тендеры, закупки у единственного поставщика, и каждая из процедур прописана подробнейшим образом.

Обеспечение заявки или исполнения контракта — обязательное требование на торгах по 44-ФЗ. Какую гарантию выбрать, решает сам заказчик. Требования к банковской гарантии уже определены в законе. В нём прописан перечень банков, имеющих право выдавать такие гарантии, к тому же они обязаны размещать их в реестре на официальных сайтах в течение одного рабочего дня. Поставщику необходимо отслеживать эту информацию, иначе при её отсутствии гарантия не будет считаться действительной.

Сервис «Астрал.Поставщик» поможет найти подходящие коммерческие и государственные закупки. Создавайте шаблоны для поиска и получайте уведомления о новых заказах, которые соответствуют оптимальным для вас параметрам.

В сфере госзакупок действуют следующие обязательные требования к банковской гарантии:

• Безотзывность, то есть невозможность расторжения договора с банком-гарантом.
• Оплата штрафа банком-гарантом в случае затягивания сроков выплаты по гарантии.
• За основу договора с банком берутся условия заключенного государственного контракта.
• Обязанность банка по выплате считается выполненной только после того, как деньги в полном объёме поступят на счёт заказчика.
• Расходы по переводу денег берёт на себя банк-гарант.

Публикации по арбитражной практике Мугина А.С.

Заключив договор с банком-гарантом, принципал берёт на себя обязательства по добросовестному исполнению контракта, а бенефициар получает уверенность в том, что он получит качественно выполненную работу или денежную компенсацию за некачественную работу.

Если принципал не исполнит обязательство, то бенефициар потребует от банка оплатить гарантию. Для этого нужно направить в банк требование совершить платёж и приложить к нему указанные в гарантии документы, например, расчёт долга и доверенность.

Банк не вправе отказаться оплачивать гарантию, даже если обязательство исполнено.

Получив требование о выплате гарантии, банк обязан сразу сообщить об этом принципалу и передать ему копию требования и приложенных к нему документов.

Банку неважно, на самом ли деле принципал не исполнил своих обязательств. Главное, чтобы правильно были составлены документы. Например, банк может отказаться платить, если бенефициар не подписал расчёт долга.

Принципал обязан возместить банку суммы, выплаченные бенефициару по гарантии. Но если банк оплатил гарантию при неполном комплекте документов, то принципал может не возмещать его расходы.

Может произойти такая ситуация: бенефициар потребовал оплатить гарантию, хотя принципал выполнил своё обязательство. Банк оплатил гарантию и получил от принципала возмещение. В таком случае принципал может потребовать у бенефициара возместить ему эту сумму.

Банковская гарантия — самый удобный способ обеспечения гарантийных обязательств поставщика перед заказчиком. Этим часто пользуются мошенники и выдают недействительные банковские гарантии. Обман раскрывается обычно только тогда, когда заявку на участие в торгах отклоняют или заказчик отказывается подписывать контракт. Чтобы этого избежать, можно проверить подлинность банковской гарантии самостоятельно.

На этапе оформления гарантии следует обратить внимание на следующие факторы:

• Долги организации-гаранта. При заключении договора с должником есть риск, что должник превратится в банкрота.
• Маленький список документов для получения банковской гарантии. Обычно гарант запрашивает много документов, подтверждающих финансовую стабильность принципала. Если гарантию выдают по одному-двум документам, велика вероятность, что гарантия недействительна.
• Низкая стоимость банковской гарантии. Гарант зарабатывает на комиссии за выдачу гарантии. Обычно комиссия составляет 5-10% от суммы обеспечения. Но единой формулы нет — у каждого банка свой способ расчёта.

Подлинность полученной гарантии можно проверить в электронном виде.

Кредитные организации вносят все гарантии, которые выдают поставщикам в рамках 44-ФЗ, в реестр банковских гарантий (РБГ). Федеральное казначейство формирует и ведет РБГ в Единой информационной системе (ЕИС).

До июля 2018 года все пользователи сайта госзакупок могли просматривать РБГ. Потом реестр убрали из свободного доступа — им могли пользоваться только заказчики и представители кредитных организаций в личном кабинете ЕИС. С мая 2020 года доступ к реестру открыли для поставщиков. Участники закупок в личном кабинете сайта могут найти нужную БГ после того, как банк внесет информацию в реестр.

Реестровую запись формируют в следующем порядке:

1. Гарант подписывает электронной подписью и направляет информацию и документы в реестр не позднее одного рабочего дня после того, как выдал БГ поставщику.
2. Казначейство проверяет сведения и документы в течение трех часов.

   2.1. В случае положительной проверки — присваивает уникальный номер реестровой записи.
   2.2. В случае отрицательной проверки — реестровая запись не формируется, казначейство уведомляет об этом банк в течение трех часов.

В течение одного дня после публикации сведений, банк предоставляет поставщику выписку из РБГ. Если в документ вносят изменения, то казначейство обновляет запись и присваивает ей новый номер.

Казначейство ведет закрытый реестр в электронном виде, и если нет такой возможности — в бумажном виде.

Банк в течение одного рабочего дня направляет в ФК сведения и документы о выданной БГ на бумаге или съемном машинном носителе. Казначейство за один рабочий день проверяет документы, формирует реестровую запись и направляет выписку из реестра кредитной организации. Если документы не прошли проверку, то ФК возвращает банку документы с указанием причины.

ФК предоставляет выписку из закрытого РБГ гаранту, принципалу, заказчику-бенефициару и госорганам. Запрос на выписку нужно направлять в территориальный орган ФК.

Похожие записи:

• Утилизация ртутных ламп КОСГУ 2021
• Имущественный вычет на детей при покупке квартиры в ипотеку
• Как оплатить госпошлину за развод через суд