Новые пирамиды в интернете 2021

В 2023 нас ждет автоматический сбор налогов. ЦБ РФ отказал ФНС в «сливе» информации. За что ФНС штрафует бизнес

1,3 тыс. 0

Очереди в детсадах исчезнут. Почта России будет торговать винишком. ЛДПР предложила увеличить МРОТ

213 0

ФНС начнет шерстить рынки. Про цифровые паспорта и смарт-карты. Лимит по годовому обороту хотят увеличить

308 1

Про подконтрольные объекты, рейдовые визиты и валежник

146 1

По словам Сафиулина, ключевое в этом виде мошенничества — убедить человека, что ему действительно положена какая-то сумма денег в виде компенсации.

«При этом не так важно, от чего именно вы пострадали: от действий других мошенников, перенесли ковид, в связи с отменой отпуска из-за пандемии или «сгорела» путевка – вариантов может быть множество. Главное – вам положена выплата. Если вы на это реагируете, начинается специфическая «разводка», — пояснил он.

Как правило, в этом виде обмана гражданину предлагают оплатить некую комиссию, услуги перевода или налог. Сумма платежа обычно составляет десятую часть обещанных денег. Надо ли говорить, что никакой «компенсации» не будет.

Поскольку сейчас активно обсуждается медицинская тематика, мошенники также пытаются на ней заработать.

«Они предлагают сделать инвестиции в фармакологический бизнес: разработку и производство вакцин, лекарств или приобретение медоборудования», — привел гость студии третий пример и уточнил, что «многие из таких проектов до сих пор работают, и надо быть очень осторожными, чтобы не доверить им свои деньги».

Чтобы не потерять последнее, нужно как следует проверить, действительно ли речь идет об инвестициях или это все же «липовое» предложение. Почти наверняка — последнее.

Ai.Marketing — СКАМ финансовой пирамиды

Четвертым нововведением 2020 года стало появление универсальной «пирамиды». Здесь предлагают различные широкие схемы инвестирования от крипто-индустрии до приобретения выгодных активов по заниженной цене.

«Как правило, жертвам поступают предложения за 30-35% стоимости квартиры или машины приобрести ценные активы. Пример такого пирамидального проекта – платформа «Finiko», — продолжил эксперт.

Про «пирамиды» наши люди знают неплохо, поэтому об опасности погружения в такие авантюры можно не говорить.

Это последний из новых видов мошенничества. Как правило, мошенники находят людей, ранее уже потерявших средства от действий аферистов. Они обещают вернуть утраченное ранее, но на деле только выкачивают еще больше денег.

«Они проводят анализ правовой базы, дают консультации в устном порядке, даже отправляют несколько писем в Банк России, еще несколько – в саморегулируемые организации, налоговую инспекцию. В результате вам как бы оказываются юридические услуги, но ожидать какого-то эффекта, тем более получения денег, не следует», — поясняет Сафиулин.

В завершении беседы эксперт отметил, что мошенники всегда стараются играть на страхах и эмоциях человека. Они сулят сверхприбыли или избавление от долгов, но на деле стараются выудить у граждан их кровные сбережения. Чтобы не стать жертвой мошенников, Сафиулин порекомендовал крайне осторожно относиться к разного рода предложениям по увеличению накоплений и избегать сомнительных схем.

Весной этого года в Ленинградской области дошло до суда уголовное дело в отношении организатора финансовой пирамиды, выманившего у граждан 90 млн рублей. В период с 2002-го по 2016 год он вместе с подельниками создал целый ряд кредитных кооперативов, открыл многочисленные офисы в Петербурге, Ленобласти, Карелии и начал активную рекламную кампанию. Ничего нового мошенники не придумали и фактически заимствовали схему у создателя «МММ» Сергея Мавроди. Людям предлагали стать пайщиками и быстро увеличить вложенную сумму в разы. Однако обещанных высоких процентов никто не дождался, равно как и своих денег. Всего среди обманутых числятся 173 человека. Дело вскоре будет рассматривать Выборгский городской суд. А вот создатели финансовой пирамиды «Кредитное содружество» уже отбывают свое наказание — два года назад Куйбышевский районный суд Петербурга вынес приговор Юрию Васильеву — 5,7 года колонии, а Александру Заборцеву — 8,9. Обещая 50% годовых, они собрали с петербуржцев почти 54 миллиона рублей.

При этом если в 1990-е годы верхушка вкладчиков «МММ» действительно могла что-то заработать, то сегодня правила изменились, поясняют в Центробанке. Современные пирамиды действуют стремительно: агрессивная реклама, сбор денег с тех, кто верит в чудо, и на этом… все. Организаторы скрываются с деньгами обманутых вкладчиков, чтобы на новом месте открыть другой инвестиционный проект. Пока не попадут за решетку.

Иногда организаторы пирамиды даже не скрывают ее сути, убедительно объясняя механизм действия и приводя логичные расчеты. «Просто вступите первыми — и вы получите миллионы». Но зачастую мошенники все же маскируются под инвестиционные предприятия, предлагая приобрести акции, криптовалюту и недвижимость, а также обещая вкладывать деньги в суперприбыльное строительство и сельское хозяйство, золотодобычу или IT-стартапы. Так, петербургская компания «Семейный капитал» представляла себя как сельхозпредприятие и предлагала вложиться в финансовые программы с социальным уклоном: «Молоко — белое золото России», «За Родину», «Миллионер за 500 рублей» с доходностью до 29% годовых. Людей даже возили на экскурсии по фермам. Кооператив успел открыть 49 филиалов в 39 регионах страны, но привлек внимание ЦБ и полиции. Правоохранительные органы сочли фирму финансовой пирамидой. Известно, что в кооператив вложились 25 тысяч пайщиков со всей страны, ущерб оценивается в сотни миллионов рублей (по некоторым данным, может дойти до 2 млрд). Сейчас в производстве Октябрьского райсуда Петербурга находится уголовное дело в отношении предполагаемого руководства «Семейного капитала», а вот экс-бухгалтера кооператива уже посадили на четыре года.

Жертвы интернет-пирамид обратились в СПЧ

• Найдите ее в реестрах легальных финансовых организаций, проверьте данные в госреестре юридических лиц, на сайте Налоговой службы;
• Почитайте отзывы в интернете;
• Изучите документы;
• В случае сомнений — проконсультируйтесь с юристом.

По данным информационно-просветительского ресурса «Финансовая культура».

Низкая финансовая грамотность и жажда быстрой наживы заставили некоторых поверить в гарантированный доход до 300 процентов годовых.

С началом роста курса криптовалют «представительство» AirBit Club – Pro100Business – открылось и в России. Его возглавили Евгений Лебедев, Иван Колногоров и Артём Юрзин (все трое – из Екатеринбурга). Лидеры организации назывались мастер-консулами. Именно после их обращений арестовали создателей схемы в США, рассказал «Октагону» Евгений Лебедев. По его словам, в 2016 году он подключился к клубу как дистрибьютор МЛМ-компании (Сетевой или многоуровневый маркетинг. – τ.) через одного бразильца.

Признаки финансовой пирамиды в деятельности клуба обнаружил Центробанк.

– Банк России ранее направил материалы по проекту AirBit Club в Генеральную прокуратуру, которая затем обратилась с иском в суд. Суд вынес решение признать информацию о деятельности интернет-проекта AirBit Club запрещённой к распространению на территории РФ, – пояснили в пресс-службе ЦБ.​

Речь идёт о решении Центрального райсуда Челябинска от сентября 2019 года по иску регионального прокурора. В письме, направленном в Генпрокуратуру (имеется в распоряжении издания), регулятор указывает, что на своих сайтах AirBit Club обещает стабильный доход за счёт операций с криптовалютами и майнинга.

«Денежные средства населения привлекаются под видом инвестиционных контрактов, при этом заявленная доходность инвестиций составляет от 60 до 300 процентов годовых. Проектом предлагаются высокие реферальные доходы участникам за привлечение новых игроков», – говорится в документе.

По мнению ЦБ, одним из организаторов деятельности клуба в сети был Евгений Лебедев. Описана и схема работы клуба. Чтобы стать участником AirBit Club, нужно зарегистрировать электронный кошелёк криптовалют на сайте WallBTC и пополнить счёт – перевести рубли или доллары на счета физлиц, реквизиты которых указаны на сайте. После зачисления на счёт электронного кошелька средства обмениваются на криптовалюту, и потенциальный инвестор может зарегистрироваться и выбрать один из вариантов инвестирования в AirBit.

Сумма вклада – от 1 до 63 тыс. долларов. Она возвращается с процентами (от 0,2 до 1,2 процента в день) в течение 300–525 дней. Для этого нужно каждый вторник в течение 300 дней подавать заявку на вывод средств в личном кабинете и через «онлайн-обменник» сайта WallBTC выводить их на банковские карты.

По мнению ЦБ, AirBit и WallBTC работали в тесной связке: лидеры клуба рекламировали криптообменник как неотъемлемую часть платёжной инфраструктуры проекта.

Впрочем, покинув AirBit Club, Лебедев, Колногоров и Юрзин занялись аналогичными проектами, по-прежнему обещая участникам доход от привлечения новых пользователей. В 2019 году они организовали STM.Club – «экосистему, объединяющую в себе восемь уникальных площадок, созданных для быстрого развития технологии блокчейн и распространения идеи “децентрализованного мира” в массы». Проект был запущен совместно с площадкой для обмена криптовалюты Streamity и её разработчиком Владиславом Кузнецовым.

Как рассказал «Октагону» источник, близкий к проекту, изначально Лебедев, Колногоров и Юрзин должны были привлечь 500 тысяч пользователей.

Сам сервис, по словам собеседника, технически реализован так, что выплаты по реферальной программе не могли превышать 60 процентов от прибыли компании и число уровней участников ограничивалось. Система начала работать, но пользователей было мало, позже проект закрылся. По одной из версий, мастер-консулов из проекта выдавили, не вернув вложенные средства, по другой – уральцы вынудили отдать им программные продукты.

Следующий проект мастер-консулов – Wise Win – действительно основан на сервисах Streamity: включает криптокошелёк, образовательную платформу и магазин. Партнёрам предлагают покупать пакеты, дающие привилегии при использовании сервисов. Собеседник «Октагона» из числа участников пояснил, что схема работы во всех проектах троицы примерно одинаковая. В последнем разве что добавилось приложение электронных визиток для бизнеса, пользователям которого платят не только за привлечение людей, но и за репосты в соцсетях, отзывы и комментарии.

Финансовые пирамиды в 2021 году: как избежать ловушек мошенников

— По другим признакам – тут мы переходим плавно к тому, как распознать пирамиду, — они не сильно различаются. Во-первых, у них отсутствует разрешение (лицензия) Банка России на ведение деятельности по привлечению денег от граждан.

Во-вторых, важен статус компании. Например, есть юридические лица, имеющие организационно-правовую форму потребительского общества или потребительского кооператива, которые имитируют деятельность в сфере кредитно-потребительской кооперации. Такие компании экономическую деятельность не ведут, выдают потребительские займы физическим лицам. Как правило, единственным способом выплаты доходов пайщикам являются вновь привлекаемые денежные средства физических лиц.

Недобросовестные компании на финансовом рынке не хотят работать в соответствии с законом и, соответственно, быть под надзором Банка России. Они вводят в заблуждение граждан и говорят, что могут заниматься финансовой деятельностью без каких-либо лицензий и разрешений.

Такие компании и та же «Финико» приводят доводы о том, что их деятельность не требует разрешения Банка России, точнее, установленного законом порядка разрешения на получение лицензии, поскольку они занимаются какой-то там своеобразной деятельностью. А фактически они ведут деятельность, которая в действующем законодательстве регламентирована, например, работа на рынке ценных бумаг.

То есть первый признак [пирамиды] – отсутствие соответствующего разрешения от регулятора.

— То есть «Финико» такое разрешение всё-таки требуется?

— Конечно, если исходить из фактического смысла их работы, а не того, что они говорят. Они заявляют: «Мы инвестируем ваши средства, где-то их покрутим». Говорят о нескольких направлениях и программах, которыми они занимаются. Тем самым они себя проявляют как нелегальные форекс-дилеры, зарабатывающие на рынке ценных бумаг. Либо проявляют себя — если мы говорим об их программах по принципу «Копи-купи» — как работающие по признакам вклада. Но это тщательно скрывается от человека. Я полагаю, вы не увидите у них нигде ясной схемы, каким образом они зарабатывают деньги. Это размыто и скрыто в тумане формулировок.

— Следующий признак – компания обещает сверхприбыль, 25-30%, притом, что на сегодняшний день средняя доходность на легальном финансовом рынке не превышает 10%. У нас урегулированная законодательством финансовая сфера, и мы понимаем, что люди могут заработать сверхприбыль только через пирамидные и нелегальные схемы.

То есть публичные обещания высокой доходности и то, что они её гарантируют, — это признак [финансовой пирамиды]. А гарантировать они прибыль не могут, поскольку в России запрещено гарантировать доходность везде, кроме банковских вкладов. Когда вам какая-то организация, кроме банка, гарантирует доходность, это обман, сообщайте об этом в Банк России через наш сайт, это анонимно.

— Если посмотреть, когда эта организация появилась, то зачастую мы видим, что она появилась недавно, что там единственный учредитель, минимальный уставной капитал.

— Недавно – это сколько: месяц, год, два года?

— Мы полагаем, что компания с историей в пределах от одного года до двух лет на рынке, обещающая сверхприбыль, должна вызывать у людей обеспокоенность.

Зачастую, если посмотреть, когда они зарегистрированы и что они говорят на своих сайтах и в социальных сетях, выясняется, что в ЕГРЮЛ этот предприниматель или компания зарегистрированы год-два назад, а фактически пишут, что они на рынке значительно дольше, например, 8 лет.

Ещё один признак – это агрессивная реклама. Её много в региональных СМИ, в социальных сетях, в мессенджерах и в смс, она везде. Главное — обратить на себя внимание и заставить людей поверить в то, что если ты сегодня к ним не пойдёшь, то ты не успеешь получить то, что получат другие. Так людьми манипулируют и привлекают участвовать в их проекте.

Вовлечение знакомых и родственников в деятельность этой компании – абсолютно явный признак [пирамиды], особенно если за это ты зарабатываешь бонусы, какую-то выгоду получаешь.

Это главные признаки того, что перед нами, скорее всего, – и это подтверждает практика – похожая на финансовую пирамиду организация.

— У «Финико» признаки незаконного форекс-дилера или признаки организации, которая работает за счёт привлечения новых инвесторов?

— В этом случае идёт смешение этих двух разновидностей нелегальной деятельности. Когда они используют программы «Накопи и купи» и [обещания], что ваши деньги инвестируют в высокодоходные отрасли. У этой компании упоминается нефтедобывающая промышленность. Один блок говорит, как будто работает по ней, другой – инвестирование и зарабатывание на криптовалюте, третий блок – если вы хотите пассивно получать доход – привлеките как можно больше членов и получайте проценты за то, что привели участников.

Это то, что компания «Финико» заявляет, но это нигде не прописано. Это признак нелегальных схем. Ведь у добросовестных компаний нет никакой коммерческой тайны, в какой области и каким образом они планируют зарабатывать деньги. Человек, который хочет заработать и готов инвестировать деньги, должен ясно понимать, как это будет происходить. Если механизм работы компании не ясен, чётко не просматривается в документах, то вложений в неё нужно избегать.

Мы видим, что граждане часто готовы легко отдать свои деньги, для этого достаточно обещаний, высоких процентов.

— Можно ли заработать на финансовой пирамиде?

— Зарабатывают на пирамиде, прежде всего, её организаторы, либо люди, которые активно привлекают своих друзей и близких, опять же за счёт последних. Подавляющее большинство участников рано или поздно свои деньги потеряет. Мы видим, что в финансовой пирамиде участвуют две категории граждан. Первая – это игроки, которые знают обо всех рисках, понимают, куда идут, и планируют вовремя «выскочить».

Они обычно не рискуют всеми своими сбережениями, определяют какую-то часть, понимают, какой процент они смогут заработать, отслеживают тенденцию развития и затухания финансовой пирамиды и по большому счёту не боятся потерять те суммы, которые вложили, поскольку эти суммы не являются для них критичными. Это помощники организаторов пирамиды.

Вторая категория – это как раз те, которые хотят на достаточно долгий срок вложить свои сбережения по принципу вклада. Они выбирают между банком и этими организациями, руководствуясь величиной обещанной доходности. Люди начинают с сумм в 100-200 тысяч рублей, получают ежемесячные выплаты, начинают считать: «Проценты идут, договор на год. Давай ещё принесу». Сумма увеличивается до миллиона и выше.

Соответственно, они получают ежемесячные проценты с этой суммы, но при этом они думают, что смогут забрать свои деньги, когда они им понадобятся. Когда они хотят забрать свои основные вложения, здесь и наступает проблема. Либо их убеждают, что сейчас забирать рано, предлагают продлить договор, либо им говорят, что сейчас мы не можем вернуть, есть определённые проблемы, давайте завтра.

Человек вложил миллион, ему ежемесячно 15-20 тысяч «капает». Когда ему нужно что-то приобрести: квартиру детям, например, либо на лечение нужно много денег, тут они как раз сталкиваются с тем, что эти деньги забрать не могут.

Когда пирамида рушится? В большинстве этот момент определяет организатор пирамиды. Обычно это происходит, когда информация о невозврате вложений распространяется в виде волны и все «горе-инвесторы» хотят успеть забрать свои деньги. Если такой волны нет, пирамида может работать пока это нужно организаторам или пока компания не попадёт в поле зрения надзорных органов. Чаще всего пирамиды краткосрочны по времени – живут несколько месяцев, редко — 1-2 года, дальше они в силу накопления массы не могут убеждать в том, что деньги ваши пусть ещё поработают.

У них договор обычно годовой срочности, потом они пролонгируют. И когда люди приходят и говорят: «Нет, я не хочу, дальше не надо, хочу забрать деньги», — вот это для них проблема. Чтобы сделать выплату, организаторы вовлекают как можно больше людей. Те деньги, которые были вложены этими людьми, частично уходят на выплаты, а большая часть – в неизвестном направлении.

— Есть ли у государства возможность отследить, сколько та же компания «Финико» привлекает, и куда эти деньги уходят?

— Окончательный объём ущерба определяют правоохранительные органы. Они проводят проверку, то, естественно, у них есть механизмы, чтобы запросить информацию, изъять документацию и определить количество задействованных членов, а в итоге определиться, какое количество людей было привлечено и денег. Пирамиды и нелегальные участники финансового рынка зачастую работают с наличными деньгами, реже используют счета в банках, поскольку по ним можно отследить перемещение денег до момента их обналичивания.

— По компании «Финико» были обращения в суды от тех, кто хотел и не смог забрать свои деньги?

— Мы не отслеживаем судебную активность участников подобных компаний. Обращение в суд в отношении таких компаний вряд ли принесёт успех в возврате денег, ведь имущества у них нет, как и денег на счетах. Но сам факт финансового ущерба решением суда может быть подтверждён.

О масштабе работы компаний, подобных «Финико», говорят другие примеры. Например, была такая компания «Деловые инвестиции», у неё в семи регионах были офисы, в Уральском и Сибирском округах, а сама она была зарегистрирована в Иркутске.

По материалам Банка России было возбуждено уголовное дело и оно расследуется в настоящий момент. Там более 4 тысяч участников и порядка 3 миллиардов рублей сумма фигурирует.

— Например, я уже ввязалась в финансовую пирамиду независимо от того, игрок я или человек, который все деньги туда вложил, и мне нужно вывести деньги. Как правильно я это должна сделать?

— Рецепт-то простой – если вы как инвестор полагаете, что ваши права нарушены, то вы обращаетесь в суд. Чем раньше обратитесь в компетентные органы, тем больше шанс, что ущерб будет минимальный. Здесь уже не нужно говорить о том, что неудобно. Это ваши деньги и ваша задача их вернуть себе. Если вы считаете, что вас обманули, то нужно обращаться в правоохранительные органы. Лучше обращаться одновременно везде. Чем раньше Банк России и правоохранительные органы узнают о работе нелегальных компаний на финансовом рынке, тем меньше людей пострадают.

— Например, я вложила средства, они у меня работают, я получаю дивиденды. Как отловить, когда пирамида схлопнется, на что обращать внимание?

— Вы сейчас у меня просите рецепт, чтобы поучаствовать в мошеннической схеме (смеётся), но вовремя от неё «отскочить». Банк России говорит о другом: мы предупреждаем людей, что вообще не нужно нести средства в какие-то сомнительные проекты. Но если граждане делают это осознанно, понимая свои риски, это право этих граждан, их деньги.

— Вы говорили про сверхдоходы. Они от какого процента начинаются?

— Вы можете зайти на сайт Банка России и на главной странице найти показатели доходности по вкладам. Ориентируйтесь на этот показатель – в апреле он не превышал 5%. В КПК ставки не могут более чем вдвое превышать ключевую ставку Банка России, т. е. сейчас 9%.

— Ключевая ставка, например, 5% годовых (на момент публикации интервью она составляет 4,5% — ЮС). 5,5% — это уже сверхдоходы?

— Конкретного водораздела, где возникает сверхдоходность, нет. Смотрите, какую доходность показывают легальные финансовые организации, и сравнивайте. Ещё 2 года назад подобные компании с признаками финансовой пирамиды обещали доходы до 1000%, но они учатся. Понимая, что это явный признак, по которому на них могут обратить внимание компетентные органы, сейчас редко встретишь такие обещания. На мой взгляд, доходность в несколько десятков процентов должна уже стать индикатором для человека внимательно изучить компанию. И, поверьте, почитать отзывы счастливых инвесторов в интернете не достаточно.

Даже не слишком высокая доходность никоим образом не исключает, что компания организовывает свою деятельность по принципу финансовой пирамиды. То есть они зарабатывают на том, что привлекают новых членов, даже придерживаясь средних процентных ставок по рынку. Нужно смотреть и другие признаки.

Именно поэтому Банк России не утверждает, что какая-то компания – финансовая пирамида. Банк России предупреждает, что видит признаки того, что деятельность построена по принципу финансовой пирамиды. А подтверждение нашим подозрениям могут сделать правоохранительные органы и суд.

— В 2020 году есть примеры схлопнувшихся финансовых пирамид?

— Да, в регионах Сибири есть примеры, когда инвесторы столкнулись с тем, что им перестали возвращать деньги. Правоохранительные органы проводят проверки.

— Зачем Банку России нужны такие подразделения, в котором вы работаете?

— Последствие незаконной деятельности любой компании на финансовом рынке, очевидно, это ущерб как гражданам, так и профессиональным участникам рынка. Страдает имидж самого финансового рынка. Нелегальные компании подрывают у граждан доверие к легальному рынку, интерес к инвестированию. В этих условиях Банк России определил противодействие недобросовестным практикам как одно из приоритетных направлений своей работы в качестве мегарегулятора.

Сделано это было 3 года назад, тогда же были созданы наши подразделения и специальные центры. Один центр специализируется на финансовых пирамидах, другой – на иных видах незаконной финансовой деятельности.

Мы выявляем нелегальные субъекты, сообщаем в правоохранительные и надзорные органы. Оказываем им консультативную и методическую помощь.

Рынок живой, и нелегальная сфера тоже живая, она быстро реагирует на какие-либо пресекательные действия, нелегалы постоянно совершенствуются, меняют схемы. Выявление этих новых схем – тоже наша задача.

Ещё одна наша задача – сокращение жизни нелегальных компаний. То есть, получив о них информацию, мы стараемся, чтобы они быстрее прекратили оказывать свои услуги, и стараемся минимизировать прямой контакт граждан с нелегалами.

— То есть вы «денежные следователи»?

— В кавычках.

Для банка наша работа – это реальная помощь гражданам. За 3 года нашей работы подразделения правоохранительных органов возбудили 187 уголовных дел в отношении компаний с признаками финпирамид.

Прокуратура и ЦБ будут бороться с финансовыми пирамидами

Как вы можете видеть на нашем портале, достаточное количество хайп проектов сейчас находятся в топ категории – «Лидеры». Все эти проекты попали туда не зря, а некоторые из них уже исправно платят по несколько лет, это настоящие флагманы индустрии высокодоходных инвестиционных проектов в интернете.

В наш рейтинг хайпов вошли актуальные и работающие на данный момент проекты, на которые стоит обратить свое внимание в первую очередь.

Но и не стоит преуменьшать значимость «Кандидатов» – это перспективные хайп проекты, которые стремятся в топ нашего рейтинга и могут принести немалую прибыль инвесторам.

Что такое пирамида?

Пирамида — это неустойчивая структура, члены которой платят за присоединение. Члены зарабатывают деньги, нанимая еще больше участников. Рекрутеры берут процент от всех денег, которые зарабатывают «нижестоящие». Ничего ценного не производится, и в конечном итоге некого нанимать.

Например: Джон создает организацию и взимает с новобранцев 50 долларов, а также 20% их будущих доходов. Джон находится на уровне 1. Пять человек присоединяются (уровень 2) под руководством Джона, и он зарабатывает 250 долларов. Каждый из пяти новых членов набирает еще пятерых (уровень 3). Каждый участник 2 уровня зарабатывает по 200 долларов, а Джон зарабатывает еще 250 долларов. Когда эти новые участники набирают «четвертый» уровень, они зарабатывают 200 долларов, второй уровень — 250 долларов, а Джон — 1250 долларов. Это продолжается и продолжается до тех пор, пока первые уровни не зарабатывают миллионы — пока есть люди, которых можно набирать.

Из-за экспоненциальной потребности в новых членах и ограниченной способности населения Земли такой коллапс является математической достоверностью. Например, финансовая пирамида может обещать богатство и успех, если вы зарегистрируете всего пять человек, а они наймут пять человек и так далее. Вы можете повторить этот цикл набора пяти человек только тринадцать раз, прежде чем превысите население Земли!

К сожалению, без новых членов не будет источника дохода, и финансовая пирамида рухнет. Тоесть, кто на ранних уровнях будет зарабатывать много денег, а те, кто на более поздних уровнях, останутся без дела, несмотря на всю свою тяжелую работу.

10 признаков финансовой пирамиды

Самый опасный и популярный в 2021 году тип пирамид в Интернете — те, в которые вы якобы вкладываете свои деньги. Вот 10 знаков, которые помогут вам легко распознать пирамиду, ловко замаскированную под честное предприятие.

1. Обещают прибыль выше среднего.

Честно говоря, одного этого знака достаточно, чтобы распознать бизнес по схеме Понци. Это самое главное! Остальные знаки присутствуют, чтобы вы смогли на 100% увериться, с чем имеете дело.

Что тут происходит? За бездействие обещают экстраординарную прибыль. Все, что вам нужно сделать, это вложить свои деньги. Конечно, все выглядит очень надежно, так что вы думаете, что на самом деле инвестируете во что-то реальное. Для достоверности обычно используются разные рыночные тенденции. Всегда что-то, во что вы поверите. Например, можно «инвестировать»:

• вы покупаете рекламные пакеты, которые будут работать на вас и давать вам какие-то расчеты каждый день;
• вы покупаете акции компании по добыче криптовалюты;
• вы покупаете доступ к удивительному боту, который будет играть на фондовой бирже и давать вам деньги;
• вы вносите депозит и получаете прибыль от выращивания азиатских бамбуковых плантаций.

Независимо от того, что говорится, важно, чтобы вы думали, что это действительно имеет смысл. Это называется легенда. На самом деле он ни во что не вкладывается, но создатели пирамиды не могут этого сказать, потому что никто не захочет вкладывать деньги. Именно поэтому они создают разные легенды и сказки.

Иногда они фактически инвестируют только в вещи, например в свою авиакомпанию или собственную сеть кофеен. Они делают это для галочки. Чтобы создать видимость, что компания стремительно развивается. На самом деле это вложение не приносит прибыли. Уж точно не те, что обещали.

Что на самом деле означает прибыль выше среднего? Это прибыль, которую вы не получите при обычных инвестициях. Она слишком высокая. Чтобы вы могли сравнить реальную прибыль в инвестиционном мире, вот примеры:

• примерно 20-30% в год — именно столько в среднем зарабатывают лучшие на рынке Форекс (большинство на самом деле проигрывают!);
• около 10% в год — сдача купленной квартиры в аренду;
• около 2-4% годовых — банковский вклад, облигации.

Так что, если, например, компания обещает вам 20% в месяц, вы уже должны знать, с чем имеете дело! Неважно, чем такая прибыль оправдывается. Вам лгут! К сожалению, если у кого-то нет даже элементарных финансовых знаний, его всегда можно обмануть.

2. Вы участвуете в революционном мероприятии.

В махинации используются рыночные тенденции, и часто бывает так, что они идут еще дальше. Схема Понци представлена как нечто чрезвычайно новаторское. То, что изменит судьбу человечества! Часто звучат подобные фразы, как:

Чтобы не попасть в финансовую пирамиду, не нужно отказываться от всех инвестиционных продуктов или вкладов с более высокими процентными ставками. Гораздо лучшее решение — соблюдать несколько важных правил безопасности:

Проверьте разрешение на ведение бизнеса если вас соблазняет обещание высокой прибыли от инвестиций. Прежде чем вносить средства, проверьте основу, на которой организация, предлагающая вам прибыль, ведет свой бизнес. Вы найдете такую информацию в соответствующих коммерческих регистрах, а также прочитав положения законов, касающихся финансовых организаций. В случае сомнений мы получим четкий сигнал о том, что рассматриваемое нами предложение является подозрительным. Использование предложений юридических и поднадзорных лиц гарантирует не только более высокий уровень безопасности, но и возможную помощь органов контроля над рынком в случае возникновения проблем.

С подозрением смотрите на обещание высоких процентов — финансовые пирамиды из-за своей структуры могут привлекать только обещанием прибыли выше среднего. Если банк предлагает стандартные 3% по депозиту, а новое юридическое лицо предлагает вам оставить ваши средства с прибылью в 12%, это явный сигнал, что вам следует смотреть на такое предложение с подозрением. Это, конечно, не означает, что каждое предложение выше среднего является мошенничеством. Однако для того, чтобы узнать, нужно внимательно посмотреть на него и спросить, есть ли у вас сомнения. Компания не отвечает на вопросы или делает это неопределенно? Это признак того, что 12% прибыли по депозиту в 2021 году — это мошенничество.

Без риска нет (высокой) прибыли — средний вкладчик не имеет детальных знаний об инвестиционном рынке. Вы можете не знать, действительно ли возможно зарабатывать 50% в год, например, на ценных бумагах. Чтобы решить эту проблему, стоит пойти в любой банк и спросить о предложении инвестиционных средств. С самого начала мы будем знать разницу между осторожным и рискованным инвестированием. Первый гарантирует нам сохранение первоначального взноса, но не позволяет нам получать высокий доход. Последний, в свою очередь, позволяет заработать до нескольких десятков процентов в случае бычьего рынка, но в случае медвежьего рынка это заставит нас потерять все.

Следите за внешностью — помните, что красивый веб-сайт еще не является признаком доверия к компании. То же касается и престижного расположения офиса, и его современного расположения. Нашу бдительность также должен стимулировать единственный виртуальный способ связи (телефон, электронная почта). Чтобы проверить, не является ли это мошенничеством, стоит поискать информацию в Интернете. Однако имейте в виду, что создатели пирамид часто платят за хорошие отзывы на форумах. Бдительность при анализе предложений также должна способствовать получению информации об элитарном характере предложения и поощрять осмотрительность, чтобы слишком много людей не узнали о таком «превосходном» интересе.

1. Купить перспективную к росту криптовалюту по низкой цене и в дальнейшем ее продать;
2. Зарегистрироваться на бирже или другом ресурсе, платформе связанной с цифровыми технологиями, которые для привлечения к себе контента и потенциального инвестора запускают так называемую программу «baunti». Бесплатная раздача токенов, которые можно будет вывести или обменять на другую монету или же оставить у себя и ждать когда она вырастет в цене, а затем продать. Таким образом, человек не вложив, свои средства получает доход. Прибыль в данном случае будет не большой, при желании платформы, раздающие бесплатные монеты так же может начислять дополнительные токены за привлечения по реферальным ссылкам ранее зарегистрировавшегося пользователя;
3. Облачный майнинг криптовалюты, также набрал свою популярность и поклонников за счет произошедшего на нем хайпа в социальных сетях и на просторах всемирной паутины. Облачный майнинг подойдет для новичка в области заработка монет, нет необходимости покупать дорогое программное и компьютерное оборудование его можно взять в аренду, то есть арендовать программные мощности для добычи токенов и их альткоинов в интернете на специализированных платформах. В данном случае есть также и минус, возможность попасть на мошенников.
4. Решать зарабатывать на Хайпе это дело каждого, не стоит забывать, что это все же финансовая пирамида. Не инвестировать в сомнительные проекты, а в случае если решили хайпануть, быть готовым потерять свои вложенные средства.

«Пирамиды» уходят в онлайн: топ-5 новых схем финансовых мошенников

Эти программы живут дольше, 6-9 месяцев и процент меньше. В среднем, они предлагают вкладчикам около 5% в сутки. Среднесрочные фонды предлагают вкладчикам прибыль до 30% в один месяц. Эти программы зависят от профессионализма соучредителей и цифровой монеты.

Долгосрочные пирамиды могут жить до нескольких лет, и они являются самой безопасной системой. В неё вкладываются инвесторы крупных компаний, которые верят в проект. Проценты не очень велики: не более 1.5% в неделю и 8-12% в месяц.

Как уже ранее было сказано, криптовалюта занимает высокое место в финансовой сфере. Всё больше отраслей начинают принимать цифровые коины и больше людей вкладываются туда. Особенностями инвестирования в криптовалюты можно назвать несколько вещей.

• Не только бизнесмены инвестируют в крипту. Цифровая валюта вышла на новый уровень — политический. Поэтому доверие людей продолжает расти.
• Рынок расширяется, и много новоприбывших игроков приходят из Китая и Индии. Майнеров не интересует политика, поэтому почти все страны связаны между собой этой сетью.
• Криптовалюта расширяется за последние годы очень быстро. Популярные онлайн-магазины принимают коины. Уже в некоторых банкоматах можно обменять цифровую валюту на любую другую.

Многие специалисты прогнозируют рост стоимости криптовалюты в 2021 году, а в особенности хайпов 2021 года. Не исключается тот факт, что будут периоды «застоя», и это нормально. Поэтому, лучшим вариантом будут долгосрочные вложения в HUIP. Всегда есть шанс прогореть, поэтому нужно хорошо думать и анализировать ситуацию на ринке, прежде чем вкладываться.

В целом глупо бояться такого феномена как Hyip, ведь, если подойти к вопросу инвестирования в подобный проект с умом, можно очень даже не плохо заработать. Да, риски есть, но потому и надо изучить тему, взвесить все за и против, найти людей, кто уже вложился, выяснить как же обстоят дела на практике – и потом уже можно будет для себя решить с более высокой долей уверенности – ваше это или нет.

Сразу надо сказать, если вы всего боитесь, принимаете любое решение только пролежав всю ночь без сна, а потом еще достаете родных и друзей просьбой посоветовать – Хайпы не для Вас. Здоровья потеряете в сомнениях больше, чем приобретете выгоды финансовой. Но если вы человек с нормальными нервами и риск вас не пугает в разумных пределах – то такой заработок вполне может Вам может принести радость и даже финансовую свободу и независимость.

Создателем фонда Antares Limited (Antares Trade) был некий бизнесмен и финансовый консультант Алекс Рихтер. Проект стартовал в октябре 2014 года. Фонд привлекал к работе выходцев из «Кешбери», а система финансовой пирамиды действовала по таким же принципам.

Компания «Антарес трейд» предлагала доход от 0,8% до 1% в сутки, а 22 декабря 2020 года запустила токен dAnt (DeFi Antares Token), который якобы обеспечивал фиксированную доходность по инвестиционным стратегиям.

Компания запустила 10 млн токенов, из которых 1 млн был направлен в хранилище, а остальные девять предназначены для инвесторов. Суть токенов такова: вкладчик покупал их на сайте и отправлял их в инвестиционные компании, а ему в реальном времени начислялся доход.

Попасть в компанию можно было только по ссылке клиента проекта, таким образом выстраивалась сама пирамида. Если клиент регистрировался в фонде под каким-то рефералом, то он мог так же приглашать других инвесторов, получая за это дополнительные награды.

В декабре 2020 года Центробанк выявил у компании Antares Limited признаки финансовой пирамиды: компания не ведет реальной деятельности, имеет слишком высокий доход, проводит все операции из-за рубежа и работает с криптовалютами. «Антарес» объявил о приостановление своих работ с гражданами стран, входящих в СНГ, 5 июля 2021 года. Платформа посчитала убытки пострадавших и позволила выводить 2% каждый понедельник. Что происходит сейчас с ее вкладчиками — неизвестно.

Национальный Банк по Республики Татарстан отмечает, что баснословные проценты, которые обещают основатели подобных фондов, — первая причина, чтобы задуматься об опасности вложений/инвестиций.

Стоит обратить внимание, соответствует ли зарегистрированная деятельность компании тому, что она осуществляет на самом деле. Например, если фонд, куда вы планируете отдать свои деньги, в документах значится как пекарня, но при этом предлагает инвестиции в криптовалюту, стоит задуматься.

Также нужно сверить полное название и реквизиты компании, указанные на сайте и в договоре, в реестрах Банка России и Федеральной налоговой. Даже малейшие расхождения могут свидетельствовать о компании-мошеннике.

Похожие записи: